第二章 市场失灵和政府对市场的干预

考点：

一．市场失灵的含义和原则

(一)资源最优配置的含义和标准

1． 资源最优配置

含义：在市场机制的作用下，居民和企业作为市场主体分别都实现了效用最大化和利润最大化。在此基础上，整个经济的价格体系恰好使所有的商品供求都相等时，经济就处于一般均衡状态，资源便实现了最优配置。

2.标准：在一个经济社会中，如果任何资源的重新配置都不可能使任何人的福利有所增加，也不可能使任何人的福利减少，社会即实现了资源的最优配置。在经济学中，将实现了一般均衡的资源配置状态称为帕累托最优状态。

    在一个经济社会中，如果对于一个既定的资源配置进行改变，其结果将会使至少一个人的情况变得更好，并且没有任何一个人的情况变得更差，称为帕累托改进.

     帕累托最优状态是经济效率的代名词。一个经济社会如果能满足帕累托最优状态，这个经济社会就是具有经济效率的；反之，不满足帕累托最优状态的经济社会就一定是缺乏经济效率的。

(二)市场失灵的含义

实现帕累托最优标准的条件：经济主体是完全理性的、信息是完全的、市场是完全竞争的、经济主体的行为不存在外部影响。

这些条件很难具备，市场机制出现失灵。

所谓市场失灵，就是指由于市场机制不能充分地发挥作用而导致的资源配置缺乏效率或资源配置失当的情况。

(三)市场失灵的原因

1.垄断与市场失灵

完全竞争市场只是一种理论假设，大部分产品都是处于不完全竞争市场，或完全垄断市场，或寡头垄断市场和垄断竞争市场。

在不完全竞争市场上，生产者不再是完全的价格接受者，资源已不可能在部门之间自由流动，导致生产者生产的产量不是最大的产量，市场价格不是最低的价格，长期来看成本也比完全竞争市场条件下的生产成本要高，消费者将不再可能获取最大满足。市场机制很难充分有效地发挥作用，资源不可能实现最优配置。

2.外部性与市场失灵

所谓外部性或外部影响，是指某个人或某个企业的经济活动对其他人或其他企业造成了影响，但是却没有因此付出代价或得到利益。外部性可以分为外部经济与外部不经济。

外部经济。指某个人或某个企业的经济活动对其他人或其他企业带来好处，但是却没有因此得到利益。例如，养蜂人在农田里放蜂，农民的收成可能因此而增加；

外部不经济。指某个人或某个企业的经济活动对其他人或其他企业造成了损害，但是却没有因此付出代价。例如，工厂生产过程中产生的废气、排放的污水或产生的噪声，对周围地区居民的生活和身体健康造成损害；

由于外部影响的存在，市场机制就不能有效地进行资源配置，导致资源配置失当。

（1）存在外部经济时，产生外部经济的主体的个体收益小于社会收益，通常会使其产出水平低于社会最优产出水平。

（2）存在外部不经济时，产生外部经济的主体的边际成本小于社会边际成本，会造成产品供给过多，超过了帕累托最优所要求的产量水平。

图2-1 外部不经济导致的市场失灵

从图中可以看到：竞争性企业是在e点均衡，而在进入了外部效应之后，该企业的均衡位置应在e*点。与e点相比，企业的产量应该减少为q*点。也就是说，从整个社会的角度来看，由于这种商品存在外部负效应，产品供给过多。

3.公共物品与市场失灵

公共物品，是满足社会公共需要的物品。公共物品是和私人物品相对应的，私人物品有两个明显的特征：竞争性和排他性。

竞争性：对于既定的可供消费的产品而言，增加一个人的消费必然减少其他人的消费。

排他性：独占性。

公共物品的特点:

（1）非竞争性。即消费者对某一种公共物品的消费并不影响其他人对该公共物品的消费。

（2）非排他性。即公共物品可以由任何消费者进行消费，其中任何一个消费者都不会被排斥在外。

公共物品的分类:可以将公共物品分为两大类：纯公共物品和准公共物品。

纯公共物品是具有完全的非竞争性和完全的非排他性的物品，如国防、治安等，这类公共物品只能由政府提供。

准公共物品是指具有有限的非竞争性和非排他性的物品。如教育、医疗卫生、收费公路等。

公共物品和市场失灵:

由于纯公共物品存在非竞争性和非排他性，消费者更愿意采取“搭便车”行为，低报或者隐瞒自己对公共物品的偏好，最终导致市场产量远远低于最优产量。

对于准公共物品来说，如教育、医疗服务等，通过适当的收费来维持教育、医疗系统的健康运行，市场机制可以发挥一定的作用，通过市场机制来引导资源的配置。

4.信息不对称与市场失灵

信息不对称是指市场上买卖双方掌握的信息量不一样的一种情况。由于信息不对称的存在，就会产生逆向选择（交易前的信息不对称：二手车市场）和道德风险（交易后的信息不对称：保险）等问题。

二．政府对市场的干预

（一）政府对市场进行干预的主要方面

为了克服市场失灵，弥补市场机制的缺陷或不足，优化资源配置，政府应对市场失灵进行干预，其方式和措施包括：

微观方面:

1.为了限制和消除垄断，保护和促进竞争，提高资源配置的效率，政府可以通过法律手段来限制垄断和反对不正当竞争；还可以对垄断行业进行公共管制，主要是对垄断行业的产品或服务的价格进行管制——或规定限价，或规定利润率。

2.消除外部影响问题，对能够产生外部经济的经济活动可以通过补贴予以支持；对于能够产生不外部经济的经济活动可以通过罚款或收税来加以控制。

3.为了提供适当水平的公共物品，政府承担了主要提供者的职责，例如国防、治安、消防和公共卫生。

4.为了解决因信息不对称所造成的市场失灵，政府对许多商品的说明、质量标准和广告都做出了具体的法律规定。政府还通过多种方式为消费者提供信息服务。

政府通过制定正确的微观经济政策，在很大程度上能够消除市场失灵对经济运行的影响。但是政府也可能失灵，这将导致更大的资源浪费。

宏观方面：

制定宏观经济政策，如财政政策和货币政策（货币政策三大工具：法定存款准备金率、再贴现率、公开市场业务）。

（二）政府对垄断行业价格的管理

政府对垄断行为的干预，不仅要制定法律，而且还有必要对垄断性价格进行直接的或间接的干预，即价格管制。通过规定最高限价或合理利润率，限制垄断企业的定价行为，并以此促进企业提高经济效益。

价格管制一般适用于自然垄断行业，如电信、电力和供水、供气等城市公用事业行业。政府确定管制价格的方法有两种：

1.  成本加上公平利润的方法。即在生产经营成本之上加上一个按企业投入的资本总额和政府主管部门确定的接近“竞争的”或“公平的”利润率计算的平均利润确定价格的方法。

公式：                     

式中：p为单位产品的价格，q为企业总产量，c为单位产品成本，k为企业资本总额，s为政府规定的利润率。

2.  价格上限法。即根据价格总水平和生产效率的变动幅度确定价格的方法，实质上是在确定价格时与价格总水平和生产效率的变动幅度挂钩的方法，使生产效率改善的好处比较合理地在生产者和消费者之间进行分配。

模型：cpi-x模型。

cpi为消费价格指数，即通货膨胀率，x为由政府部门规定的在一定时期内生产效率增长的百分比。

例：如果某年价格指数上涨5%，生产效率增长3%，则，该垄断企业的产品价格最多可提高2%(cpi-x=5%-3%=2%)

 政府通过对垄断性产品价格的干预，可以起到促进竞争、限制垄断的作用，有利于资源的合理配置。

历年考题分析:

[单选题] 导致市场失灵的主要原因有(    )。

a存在公共物品   

b存在自然垄断

c信息不对称   

d存在竞争

e市场存在动态均衡

答案：abc

解析：当存在公共物品、自然垄断和信息不对称时，由于不满足市场机制正常运行的条件，因此会出现市场失灵。

[多选题] 公用物品的特征主要表现为(    )。

a消费的非竞争性   

b消费的非排他性

c．消费的可分性   

d．生产的竞争性

e．生产的排他性

答案：ab

解析：公共物品的特征主要表现为消费的非竞争性，即消费者数量的增加不会引起生产成本的增加，消费的非排他性，公共物品一旦被提供给社会，就不能只让一部分人消费而阻止另一部分人从中受益。