初级银行

11、如确有需要，一般产品销售人员可以( )，但必须制定明确的业务管理办法和授权管理规则。

A、向客户提供理财投资咨询顾问意见

B、向客户销售理财计划

C、协助理财人员向客户提供个人理财顾问服务

D、替客户进行投资操作

12、假定目前银行两年期定期存款利率为4.26%，则两年期保证收益理财计划可以承诺的无附加条件保证收益率是( )。

A、4% B、5% C、6% D、7%

13、对于本行向客户做出超出监管规定以外承诺的行为，银行个人理财业务人员应当( )。

A、服从本行的决定 B、对媒体公布这一信息

C、告诉竞争对手 D、向上级机构或监管部门反映

14、在银行业从业人员职业道德中，( )是市场经济的基石，也是银行业从业人员和银行的安身立命之本。

A、爱岗敬业 B、公平竞争 C、诚信 D、熟知业务

15、银行个人理财业务人员可以( )。

A、以某些间接方式贬低同业人员

B、与其他银行个人理财业务人员交换各自部门的具体发展规划

C、与其他银行个人理财业务人员交换各自客户信息

D、通过参加学术研讨会进行业内信息交流与合作

16、禁止商业贿赂是《中国银行业从业人员职业操守》中( )基本准则的要求。

A、勤勉尽职 B、专业胜任 C、保护商业秘密与客户隐私 D、公平竞争

17、国家审计人员按法定程序对某公司的账户进行检查，银行业务人员因和该公司有很好的业务关系，在审计人员检查前帮助该公司进行了资产转移。此行为违反了《中国银行业从业人员职业操守》中( )的规定。

A、风险提示 B、协助执行 C、授信尽职 D、信息披露

18、下列银行业从业人员的行为，不符合“信息保密”准则要求的是( )。

A、将客户资料存放在保险柜

B、在受雇期间，不透露任何客户资料和交易信息

C、离职后将原工作单位客户资料透露给新工作单位领导

D、妥善保管客户交易信息档案

19、某银行个人理财业务部门主管认为某部门一名业务人员违反了规章制度并对其进行了处罚，但是该业务人员认为自己并没有违反规章制度，则该业务人员应采取的正确做法是( )。

A、向媒体披露证据证明自己的清白

B、向公安部门反映情况

C、按照正常渠道向本行有关部门反映和申诉

D、向部门所有同事发送邮件争取声援

20、银行个人理财业务人员的小艾做法没有违反《中国银行业从业人员职业操守》中“兼职”有关规定的是( )。

A、利用在银行从事个人理财业务的便利为自己与他人合办的理财咨询公司获得业务

B、担任银行业协会的从业资格认证考试的培训老师

C、将从事个人理财业务获得的客户信息赠送给兼职所在公司的同事

D、每天将大部分精力投入到自己的兼职岗位上

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