初级银行

11、下列关于商业银行管理和使用理财资金的说法，正确的有( )。

A、商业银行除对理财疾患所汇集的资金进行正常的会计核算外，还应为每一个理财计划制作明细记录

B、在理财计划存续期内，商业银行应对客户提供其所持有的俄所有相关资产的账单，账单上应列明资产变动、收入和费用、期末资产估值等情况

C、商业银行的个人理财客户无权查询或要求商业银行向其提供银行理财计划各投资工具的财务报表、市场表现情况及相关材料

D、商业银行应在理财计划终止时，或理财计划投资收益分配时，向客户提供理财计划投资、收益的详细情况报告

E、对于现行法律法规没有明确规定的个人理财业务的会计核算和税务处理方法，商业银行应和客户协商并按照双方签署的合同进行

12、银监会对商业银行理财产品(计划)进行监督管理的办法采用( )。

A、审批制 B、谈话制 C、披露制 D、报告制 E、指导制

13、根据《银行业从业人员职业操守》中“了解客户”的要求，银行从业人员应当了解客户的( )。

A、财务状况 B、风险承受能力 C、资金用途

D、帐户是否会被第三方控制使用 E、业务单据

14、下列商业银行个人理财业务中的情形，可能使银行业监督管理机构对其直接负责的高级管理人员进行处理的有( )。

A、违规开展个人理财业务造成银行或客户重大经济损失

B、未建立相关风险管理制度和管理体系造成银行重大损失

C、泄露客户个人资料和交易信息记录造成严重后果

D、利用个人理财业务从事洗钱、逃税等违法犯罪活动

E、挪用单独管理的客户资料

15、个人理财业务从业人员向客户提供投资顾问服务时，应先了解客户的( )。

A、财务状况 B、投资经验 C、投资目的

D、风险偏好 E、风险承受能力

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