初级银行

参考答案

1.【答案及解析】C外部合规风险是指商业银行由于违反监管规定和原则，而招致法律诉讼或遭到监管机构处罚，进而产生不利于商业银行实现商业目的的风险。合规风险涵盖了一般性操作风险、操作性法律风险和声誉风险，但不包括环境法律风险和其他的外部事件风险。故选C。

2.【答案及解析】A外部评级是专业评级机构对特定债务人的偿债能力和意愿的整体评估，主要依靠专家定性分析。故选A。

3.【答案及解析】C柜台业务操作风险控制要点除A、B、D三项所述外，还有：加强业务系统建设，尽可能将业务纳入系统处理，并在系统中自动设立风险监控要点，发现操作系统中的风险点能及时提供警示信息;强化一线实时监督检查，促进事后监督向专业化、规范化迈进，改进检查监督方法，同时充分发挥各专业部门的指导、检查和督促作用。故选C。

4.【答案及解析】B金融资产的市场价值是指在评估基准日，自愿的买卖双方在知情、谨慎、非强迫的情况下通过公平交易资产所获得的资产的预期价值。故选B。

5.【答案及解析】D若没有证据表明资产交易市场存在时，公允价值可通过收益法或成本法来获得。故选D。

6.【答案及解析】A董事会是最高决策机构，其指派最高风险管理委员会负责拟定具体的风险管理政策和指导原则。故选A。

7.【答案及解析】C 单一客户贷款集中度=最大一家客户贷款总额/资本净额×100%。故选C。

8.【答案及解析】D D项应为按照本币和外币分别计算。故选D。

9.【答案及解析】C C项应为内部评级法。故选C。

10.【答案及解析】D业务性质变化不是财务方面的信号。A、B、C项均是早期财务预警信号。故选D。

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（责任编辑：xll）

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