初级银行

二、多项选择题

1.

【正确答案】：ACDE

中国人民银行设立中国反洗钱监测分析中心，依法履行下列职责：(1)接收并分析人民币、外币大额交易和可疑交易报告;(2)建立国家反洗钱数据库，妥善保存金融机构提交的大额交易和可疑交易报告信息;(3)按照规定向中国人民银行报告分析结果;(4)按照金融机构及时补正人民币、外币大额交易和可能交易报告;(5)经中国人民银行批准，与境外有关机构交换信息、资料;(6)中国人民银行规定的其他职责。

2.

【正确答案】：BCE

行政处罚是国家行政机关对犯有轻微违法行为，尚不构成犯罪的公民、法人或其他组织的一种法律制裁，是追究行政责任的形式之一。所以A说法有误。吊销银行某业务许可证是一种行政处罚，所以D说法有误。

3.

【正确答案】：ABCDE

4.

【正确答案】：ABCDE

5.

【正确答案】：BCE

洗钱的过程通常被分为三个阶段，即处置阶段、培植阶段、融合阶段。

6.

【正确答案】：ABDE

金融机构的反洗钱义务：(1)健全反洗钱内部控制制度;(2)建立客户身份识别制度;设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作;(3)金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度(保存5年以上);(4)金融机构应当按照规定执行大额交易和可疑交易报告制度;(5)金融机构应当按照反洗钱预防、监控制度的要求，开展反洗钱培训和宣传工作。

7.

【正确答案】：BCE

AD属于行政处罚。

8.

【正确答案】：ABDE

按照《银行业监督管理法》的规定，对发生风险的银行业金融机构进行处置的方式主要有接管、重组、撤销和依法宣告破产。

三、判断题

1.

【正确答案】：对

中国人民银行不再直接审批、监管金融机构，而主要专注于货币政策的制定和执行。

2.

【正确答案】：错

如未发现交易可疑的，有些大额交易是可以免予报告的。

3.

【正确答案】：对

4.

【正确答案】：对

擅自设立银行业金融机构或者非法从事银行业金融机构的业务活动的，由国务院行业监督管理机构予以取缔。

5.

【正确答案】：错

【答案解析】：参见教材P157

国务院反洗钱行政主管部门是中国人民银行。

6.

【正确答案】：错

《银行业监督管理法》第二条第二款规定：“本法所称银行业金融机构，是指在中华人民共和国境内设立的商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社等吸收公众存款的金融机构以及政策性银行。”需要说明的是，“中华人民共和国境内”不包含我国的香港、澳门特别行政区和台湾地区。

7.

【正确答案】：对

重组的目的是对被重组的银行业金融机构采取对银行业体系冲击较小的市场退出方式，以此维护市场信心与秩序，保护存款人等债权人的利益。

8.

【正确答案】：错

《中华人民共和国反洗钱法》2007年1月1日起施行。

9.

【正确答案】：对

对于泄露因反洗钱知悉的国家秘密、商业秘密或者个人隐私的工作人员，依法给予行政处分。

10.

【正确答案】：错

对于未按照规定履行客户身份识别义务的工作人员，处一万元以上五万元以下的罚款，而不是纪律处分。

11.

【正确答案】：对

洗钱者利用金融机构洗钱的技巧包括：匿名存储、利用银行贷款掩饰犯罪收益、控制银行和其他金融机构。

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