中级银行

1.【答案】A。解析：有限合伙制私募基金模式的门槛低。

2.【答案】D。解析：投资组合可降低风险，但无法规避风险。

3.【答案】C。解析：资产证券化业务的基础资产包括企业应收款、信贷资产(房贷资产、汽车贷款资产、信用卡类贷款资产、对公贷款资产等)、基础设施收益权等财产权利和商业物业等不动产财产等。

4.【答案】B。解析：基金子公司主要有以下几个类型的业务：①组合投资业务;②资产证券化业务;③股权投资业务;④本市场类业务;⑤债权类投资产品。

5.【答案】C。解析：基金子公司为多个客户办理特定资产管理业务的，单个资产管理计划的委托人不得超过 200 人。

6.【答案】B。解析：合伙制私募基金由普通合伙人和有限合伙人组成，普通合伙人即私募基金的基金管理人，他们可与另外 1～49 名有限合伙人共同组建一只有限合伙制私募基金。

7.【答案】A。解析：基金子公司的股权投资业务，总体分为名股实债类产品及真股类产品两大类。

8.【答案】D。解析：通常，合伙制私募基金每年的管理费为基金承诺资金的 2%。

10.【答案】C。解析：GP 的出资比例范围是 1%～5%，主要取决于 GP 的财务状况和 LP的意愿。GP 可采用非现金方式出资，形式上主要包括放弃部分管理费用或收益分成等。

11.【答案】B。解析：量化打新类产品风格稳健、风险较小，在高收益资产稀缺背景下，可获得稳健的套利机会。B 项正确。A 项描述的是债券增强类产品，C 项描述的是挂钩期权类产品，D 项描述的是管理期货策略类产品。

12.【答案】B。解析：基金子公司资本市场类业务的专项资产管理计划到期时，通过在二级市场出售变现或由融资方回购质押股票实现退出。

14.【答案】ABCE。解析：量化对冲类产品策略借助统计方法来建立期货品种多空对冲的数量化模型，是定性投资的数量化实现。依赖数理模型和数据挖掘，更具客观性，产品收较为平稳。

15.【答案】ABCDE。

16.【答案】ABDE。在募集资金时，不得以广告宣传。

17.【答案】ABD。解析：名股实债类产品用于向融资企业增资入股。融资方为大型央企、大型国企、大型民企的下属公司，回购方为其母公司，融资方的资产负债率往往较高，但其银行授信情况较好，授信额度能覆盖融资规模。

18.【答案】CE。解析：期货资产管理产品具有以下特征：①交易策略多种多样;②对投资者要求较高。

21.【答案】ABD。解析：通常，条款清单中至少包含以下要点：①GP 的出资比例;②收益分成;③管理费;④有限合伙人的职责;⑤投资限制。

22.【答案】ABCDE。解析：目前期货资产管理产品均为投资类产品，募集资金投向主要为一级半以及二级金融市场，包括股票、债券、证券投资基金、集合资产管理计划、期权期货等金融衍生品，以及中国证监会认可的其他投资品种。

24.【答案】A。

25.【答案】B。解析：真股类产品用于向融资企业增资入股，重点关注国企混改等域，一般视企业资信情况，增加第三方保证担保等增信方式，项目到期前由股东或第三方溢价回购、协议转让或者通过公开市场出让等方式实现退出。

26.【答案】A。解析：基金子公司产品具有以下两方面特征：①产品参与人数适中;②开展组合投资业务的优势大。

27.【答案】B。解析：FOHF(对冲基金的基金)策略将投资资金在不同投资风格、不同投资方向、不同投资策略的优秀私募之间进行配置，既分散风险、获得较高回报，还降低了单个私募基金的准入门槛。

28.【答案】A。

30.【答案】A。解析：设立私募基金或者销售有限合伙基金时，不得承诺保底收益或最低收益。是否签订了保本付息条款是确认是否构成非法集资的主要认定标准，其形式不限于货币，承诺给予固定的实物、股权等也被认为承诺固定收益。

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