初级银行

一、单项选择题

1、

【正确答案】 B

【答案解析】

本题考查券商资产管理计划。证券公司发行，投资者超过200人的集合资产管理计划将被定性为公募基金。参见教材P144。

【该题针对“券商资产管理计划”知识点进行考核】

2、

【正确答案】 D

【答案解析】

本题考查银行代理国债的风险及法律约束。可赎回债券往往规定有赎回保护期，在保护期内，发行者不得行使赎回权。常见的赎回保护期是发行后的5-10年。参见教材P138。

【该题针对“国债”知识点进行考核】

3、

【正确答案】 B

【答案解析】

本题考查国债。目前银行代理国债的种类有三种：凭证式国债、电子式储蓄国债、记账式国债。参见教材P135。

【该题针对“国债”知识点进行考核】

4、

【正确答案】 C

【答案解析】

本题考查基金的分类。LOF兼具封闭式基金方便、交易成本较低和开放式基金价格贴近净值的优点，为交易所交易基金在中国现行法规下的变通品种，被称为中国特色的ETF。参见教材P129。

【该题针对“基金”知识点进行考核】

5、

【正确答案】 A

【答案解析】

本题考查基金的分类。60%以上的基金资产投资于股票的，为股票基金。参见教材P127。

【该题针对“基金”知识点进行考核】

6、

【正确答案】 A

【答案解析】

本题考查基金的分类。开放式基金的规模不固定，但有最低规模要求。参见教材P127。

【该题针对“基金”知识点进行考核】

7、

【正确答案】 B

【答案解析】

本题考查银行代理理财产品销售的基本原则。银行代理理财产品销售的基本原则：适当性原则、客观性原则、避免利益冲突原则。参见教材P125。

【该题针对“银行代理理财产品概述”知识点进行考核】

8、

【正确答案】 D

【答案解析】

本题考查银行理财产品的分类。滚动发行产品，比如每月滚动销售的产品，是采取循环销售的方式，这样投资者可以进行连续投资，拥有更多的选择机会。参见教材P120。

【该题针对“银行理财产品分类及特点”知识点进行考核】

9、

【正确答案】 D

【答案解析】

本题考查银行理财产品的发展。2005年12月，银监会允许获得衍生品业务许可证的银行发行股票类挂钩产品和商品挂钩产品，为中国银行业理财产品的大发展提供了制度上的保证。参见教材P118。

【该题针对“银行理财产品概述”知识点进行考核】

二、多项选择题

1、

【正确答案】 ABC

【答案解析】

本题考查股票。普通股股东按其所持有股份比例享有的基本权利包括公司决策参与权、利润分配权、优先认股权、剩余资产分配权。参见教材P145。

【该题针对“股票”知识点进行考核】

2、

【正确答案】 ADE

【答案解析】

本题考查保险。人身保险新型产品主要包括分红险、万能保险和投连险。参见教材P132。

【该题针对“保险”知识点进行考核】

3、

【正确答案】 ABCE

【答案解析】

本题考查基金的收益。证券投资基金的收益主要有证券买卖差价、红利收入、债券利息、存款利息收入。参见教材P130。

【该题针对“基金”知识点进行考核】

4、

【正确答案】 ABCD

【答案解析】

本题考查基金的分类。基金按照投资对象不同，可以分为股票型基金、债券型基金、混合型基金、货币市场基金。参见教材P127。

【该题针对“基金”知识点进行考核】

5、

【正确答案】 ABCDE

【答案解析】

本题考查结构性理财产品。根据挂钩资产的属性，结构性理财产品大致可以细分为外汇挂钩类、利率/ 债券挂钩类、股票挂钩类、商品挂钩类及混合类等。参见教材P122。

【该题针对“银行理财产品分类及特点”知识点进行考核】

6、

【正确答案】 ABCDE

【答案解析】

本题考查银行理财产品的分类。银行理财产品按照产品风险分类可以分为极低风险产品、低风险产品、中等风险产品、较高风险产品、高风险产品。参见教材P119-120。

【该题针对“银行理财产品分类及特点”知识点进行考核】

三、判断题

1、

【正确答案】 对

【答案解析】

本题考查贵金属。黄金和股票市场收益不相关甚至负相关，所以可以分散风险投资总风险，且价格会随着通货膨胀而提高，所以可以保值。参见教材P143。

【该题针对“贵金属”知识点进行考核】

2、

【正确答案】 错

【答案解析】

本题考查银行代理信托产品的概念。信托是一种特殊的财产管理制度和法律行为，同时又是一种金融制度，信托与银行、保险、证券一起构成了现代金融体系。参见教材P138。

【该题针对“信托产品”知识点进行考核】

3、

【正确答案】 错

【答案解析】

本题考查国债的收益情况。价差收益一般只有可上市交易的记账式国债可以获得。参见教材P136。

4、

【正确答案】 对

【答案解析】

本题考查基金的分类。契约型基金一般不向银行借款。参见教材P128。

【该题针对“基金”知识点进行考核】

5、

【正确答案】 错

【答案解析】

本题考查债券型理财产品。债券型理财产品的市场认知度高，客户容易理解。参见教材P121。

6、

【正确答案】 对

【答案解析】

本题考查银行理财产品的发展。参见教材P118。

【该题针对“银行理财产品概述”知识点进行考核】

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