初级银行

21. 经济资本主要用于规避银行的( )。

A 非预期损失

B 预期损失

C 大规模损失

D 普通性损失

答案:A

[解析] 经济资本是针对非预期损失的。

22. 在影响操作风险的因素中，交易/定价错误是指( )。

A 文件档案的制订、管理不善

B 结算支付系统失灵或延迟

C 银行员工专业知识相对缺乏，无法为产品定价

D 未遵循操作规定，使交易和定价产生了错误

答案:D

[解析] 本题考核的是对交易/定价错误的理解。

23. 操作风险评估的原则之一是自下而上，也就是说，要全面识别和评估经营管理中存在的操作风险因素，必须将风险控制的关口前移，自下而上逐级开展操作风险的识别与评估。这是因为( )。

A 下级的业务种类少，相对简单容易识别，因此需从易到难、自下而上地评估

（责任编辑：中大编辑）