初级银行

2.市场准入

(1)概念：包括机构准入、业务准入、高级管理人员准入。

市场准入是银行监管的首要环节，把好市场准入关是保障银行机构稳健运行和金融体系安全的一个重要基础，市场准入应该遵循公开、公平、公正、效率以及便民的原则。

(2)市场准入监管的必要性

银行是一种含有复杂风险体系的行业;

银行具有特殊的资产结构;

银行具有很强的公众性;

存款人挤提存款是对银行业稳定的最大的威胁;

银行对社会经济发展和资源再分配有重大影响;

银行业具有很强的竞争性。

(3)市场准入监管的目标

保证注册银行具有良好的品质，预防不稳定机构进入银行体系。

维护银行市场秩序;

保护存款者的利益。

(4)市场准入的范围和标准

中资商业银行行政许可;

合作金融机构行政许可;

外资金融机构行政许可。

3.风险评级

(1)概述。风险管理评级是对银行风险管理系统，即识别、计量、监测和控制风险的政策、程序、技术等的完整性、有效性进行评价并定级的过程。它是以防范风险为目的，通过综合评级，系统的分析、识别银行存在的风险，实现对银行持续监管和分类监管，以此促进银行健康稳健的发展。

(2)作用

风险评级的结果是为了监管机构确定监管重点，分类监管

（责任编辑：xll）

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