初级银行

第21题

在影响操作风险的因素中，交易/定价错误属于内部流程类的因素。它是指(　)。

A.银行结算支付系统失灵

B.未遵循操作规定，使交易和定价产生了错误

C.银行员工专业知识相对缺乏，无法为产品定价

D.与市场上同类金融产品不相匹配

正确答案：B

第22题

(　)是商业银行有效风险管理的基石。

A.高级管理层的支持与承诺

B.董事会的支持与承诺

C.监事会的支持与承诺

D.风险管理委员会的支持与承诺

正确答案：A

第23题

下列关于风险评级的顺序准确的是(　)。

A.收集评级信息、分析评级信息、得出评级结果、制定监管措施、整理评级档案

B.收集评级信息、分析评级信息、制定监管措施、得出评级结果、整理评级档案

C.收集评级信息、得出评级结果、分析评级信息、制定监管措施、整理评级档案

D.收集评级信息、得出评级结果、制定监管措施、分析评级信息、整理评级档案

正确答案：A

第24题

不同的职能部门对于风险状况的需求是不一样的，风险管理委员会需要的是(　)。

A.整体风险报告

B.最佳避险报告

C.风险监测报告

D.具体的头寸报告

正确答案：B

第25题

往往被看作是核心存款的重要组成部分的是(　)。

A.个人存款

B.同业拆借

C.公司存款

D.分支机构存款

正确答案：A

第26题

下列各项属于现代信用风险管理的基础和关键环节的是(　)。

A.信用风险识别

B.信用风险计量

C.信用风险监测

D.信用风险控制

正确答案：B

第27题

管理流程不清晰属于内部流程因素中的哪一类内容?(　)

A.结算/支付错误

B.财务/会计错误

C.文件/合同缺陷

D.交易/定价错误

正确答案：B

第28题

(　)负责建立识别、计量、监测并控制风险的程序和措施。

A.董事会

B.高级管理层

C.股东大会

D.监事会

正确答案：B

第29题

下列(　)活动是在战略风险管理流程执行风险管理方案之后执行的。

A.确定风险管理备选方案

B.风险优先排序

C.监测风险评估效果

D.明确期望结果

正确答案：C

第30题

利率互换是两个交易对手相互交换一组资金流量，(　)。

A.涉及本金的交换和利息支付方式的交换

B.涉及本金的交换，不涉及利息支付方式的交换

C.不涉及本金的交换，涉及利息支付方式的交换

D.不涉及本金的交换，也不涉及利息支付方式的交换

正确答案：C

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