初级银行

第31题

流动性的指标中，贷款总额与核心存款比率这一指标可以通过以下哪两个指标换算得到?( )

A 现金头寸指标

B 核心存款比例

C 贷款总额与总资产比率

D 流动资产与总资产比率

【正确答案】：B,C

第32题

下列关于全面风险管理体系的说法，正确的是( )。

A 1988年《巴塞尔新资本协议》的出台，标志着国际银行业的全面风险管理原则体系基本形成

B 企业的4个目标都是为全面风险管理的8个要素服务的

C 企业的层级包括整个企业、各职能部门、各条业务线以及下属各子公司

D 全面风险管理是一个动态过程，这个过程从企业战略制定一直贯穿到企业的各项活动中

E 外部环境属于全面风险管理要素

【正确答案】：A,C,D

[答案解析]全面风险管理体系有三个维度：①企业的目标，包括战略目标、经营目标、报告目标和合规目标;②全面风险管理要素，包括内部环境、目标设定、事件识别、风险评估、风险反映、控制活动、信息和交流、监控;③企业的各个层级，包括整个企业范围、职能部门范围、业务线范围、子公司范围。全面风险管理体系三个维度的关系是：①全面风险管理的八个要素都是为企业的四个目标服务的;②企业各个层级都要坚持同样的四个目标;③每个层次都必须从八个方面进行风险管理。

第33题

全面风险管理模式体现的先进风险管理理念和方法包括( )。

A 全球的风险管理体系

B 全面的风险管理范围

C 全程的风险管理体系

D 全新的风险管理方法

E 全员的风险管理文化

【正确答案】：A,B,C,D,E

[答案解析]全面风险管理模式就这五种理念和方法，有统一的表达格式。

第34题

我国商业银行员工违法行为导致的操作风险主要集中于( )，这些属于多发风险。

A 内部人作案

B 外来的人作案

C 内外勾结

D 网络犯罪

E 以上皆是

【正确答案】：A,C

第35题

下列属于中资银行市场准入的审核内容的是( )。

A 机构的设立、变更、终止

B 调整业务范围

C 外资情况

D 机构增加业务品种

E 董事和高级管理人员的任职资格

【正确答案】：A,B,D,E

第36题

下列( )指标可以用来衡量商业银行信用风险变化的程度，反映其资产质量从前期到本期的变化。

A 经风险调整收益率

B 大额贷款集中度

C 正常贷款迁徙率

D 不良贷款迁徙率

E 资本充足率

【正确答案】：C,D

[答案解析]风险迁徙类指标衡量商业银行风险变化的程度，表示为资产质量从前期到本期变化的比率，属于动态指标;风险迁徙类指标包括正常贷款迁徙率和不良贷款迁徙率。

第37题

风险文化一般由三个层次组成( )。

A 风险管理行为

B 风险管理对象

C 风险管理理念

D 风险管理知识

E 风险管理制度

【正确答案】：C,D,E

[答案解析]我国提出的商业银行公司治理内容包括：风险管理理念、知识和制度。

第38题

在战略风险评估中，应由专家审核的假设条件主要有( )。

A 公司的整体战略

B 利率变化及预期

C 公司治理结构

D 整体经济指标

E 信用风险参数

【正确答案】：B,D,E

第39题

从要素方面看，内部控制必须包括以下哪些( )要素。

A 内部控制环境

B 风险识别与评估

C 内部控制措施

D 信息交流与反馈

E 监督评价与纠正

【正确答案】：A,B,C,D,E

第40题

监事会监督和测评的方式包括( )。

A 检查与调研

B 调阅文件

C 访谈座谈

D 列席会议

E 监督测评

【正确答案】：A,B,C,D,E

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（责任编辑：中大编辑）

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