初级银行

答案部分

一、单项选择题

1.

【正确答案】：B

【答案解析】：参见教材P145

接管期限最长不得超过2年。

2.

【正确答案】：D

【答案解析】：参见教材P149

对涉嫌转移或者隐匿违法资金的银行业金融机构及其工作人员以及关联行为人的账户，经银行业监督管理机构负责人批准，可以申请司法机关予以冻结。

3.

【正确答案】：C

【答案解析】：参见教材P156

金融机构通过第三方识别客户身份，而第三方未采取符合《反洗钱法》要求的客户身份识别措施的，由该金融机构承担未履行客户身份识别义务的责任。

4.

【正确答案】：D

【答案解析】：参见教材P157

建立国家反洗钱数据库，妥善保存金融机构提交的大额交易和可疑交易报告信息，是中国反洗钱监测分析中心的职责之一。

5.

【正确答案】：A

【答案解析】：参见教材P157-158

单笔或者当日累计人民币交易二十万元以上或者外币交易等值一万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支，属于大额交易。所以A说法正确。

6.

【正确答案】：A

【答案解析】：参见教材P158

BCD都是可以免予大额交易报告的。

7.

【正确答案】：D

【答案解析】：参见教材P153

保密天堂一般具有以下特征：一是有严格的银行保密法。二是有宽松的金融规则。三是有自由的公司法和严格的公司保密法。

8.

【正确答案】：C

【答案解析】：参见教材P152

处置阶段：指将犯罪收益投入到清洗系统的过程，是最容易被侦查到的阶段。

9.

【正确答案】：C

【答案解析】：参见教材P143

《中国人民银行法》规定，国务院银行业监督管理机构应当自收到建议之日起三十日日内予以回复。

10.

【正确答案】：B

【答案解析】：参见教材P143

为加强对银行业的监督管理，国务院于2003年3月19日设立了银监会。

11.

【正确答案】：A

【答案解析】：参见教材P149

撤职属于行政处分。

（责任编辑：lqh）