初级银行

(四)掌握中小企业主个人理财规划案例的分析及规划建议。

九、理财规划与客户关系管理

(一)客户关系管理理论;

1、了解客户关系管理理念产生的社会原因

2、了解客户关系管理在中国的实践

(二)客户关系管理定义与方法;

1、了解客户关系管理的定义

2、了解客户关系管理与理财师工作实践

3、熟悉客户满意度的重要性

(三)有效客户关系管理的策略与措施。

1、了解市场细分与客户定位

2、了解提供有价值的优异客户服务

3、了解加强客户关系或感情维系

4、了解提高客户替换壁垒

5、了解做好客户投诉处理工作

十、综合理财规划服务

(一)综合理财规划概述;

1、了解理财规划服务的分类

2、了解理财规划服务的特征

3、熟悉理财规划服务的内容

(二)家庭财务状况分析 ;

1、掌握厘清服务对象的初步需求

2、掌握家庭财务状况的收集与整理

(三)明确理财目标;

1、掌握全生涯模拟仿真分析

2、掌握调整和明确目标

(四)综合理财规划方案;

1、掌握对当前财务问题的建议

2、掌握实现其他理财目标的方案、措施

3、掌握家庭财富保障规划及建议

4、掌握资产配置和产品推荐

(五)熟悉理财规划方案的执行和跟踪服务。

十一、理财规划书制作的标准和流程

(一)了解理财规划书的特点和制作标准;

(二)了解理财规划书的“开场白”;

(三)理财规划书的主要内容 ;

1、熟悉客户家庭基本信息

2、掌握家庭财务现状分析

3、掌握理财目标的评估和分析

4、掌握调整和明确客户的理财目标

5、掌握综合理财规划建议建议

(四)理财规划书的“其他内容”。

1、了解具体方案执行细节的规划和时间表

2、了解法律声明文件

3、了解相关信息披露

4、了解方案执行确认书

5、了解持续理财规划服务协议

如本考试教材内容与最新颁布的法律法规及监管要求有抵触,以最新颁布的法律法规为准。

本考试大纲和考试教材是2015年及以后一个时期考试命题的依据,也是应考人员备考的重要资料,考试范围限定于大纲范围内,但不局限于教材内容。

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