初级银行

 

21失职违规不包括以下哪种情形？(    )

A滥用职权的情形B从事未授权交易的情形

C盗用资产的情形D支配超出权限资金额度的情形

22在商业银行的经营过程中，(    )决定其风险承担能力。

A资产规模和商业银行的风险管理水平

B资本金规模和商业银行的盈利水平

C资产规模和商业银行的盈利水平

D资本金规模和商业银行的风险管理水平

23全面风险管理体系有三个维度，下列选项不属于这三个维度的是(     )。

A企业的资产规模  B企业的目标

C全面风险管理要素D企业的各个层级

24下列关于风险的说法，正确的是(     )。

A对大多数银行来说，存款是最大、最明显的信用风险来源

B信用风险只存在于传统的表内业务中，不存在于表外业务中

C对于衍生产品而言，对手违约造成的损失一般小于衍生产品的名义价值，因此其潜在风险可以忽略不计

D从投资组合角度出发，交易对手的信用级别下降可能会给投资组合带来损失

25根据巴塞尔委员会，允许银行采用高级计量法计算操作风险资本需要满足一定的要求，这种要求不包括(     )。

A商业银行必须表明采用的操作风险计量方法考虑到了潜在较严重的概率分布"尾部"损失事件

B商业银行必须建立标准的程序，规定在什么情况下必须使用外部数据以及使用外部数据的方法

C银行内部操作风险管理系统无需与每日风险管理程序整合，但是应当能够为操作风险相关的程序和活动提供整体性的检查

D银行必须设置独立的操作风险管理部门，承担银行操作风险管理框架的设计及实施

26下列关于经济合作与发展组织(OECD)的公司治理观点的说法，不正确的是(   )。

A治理结构框架应确保经理对公司的战略性指导和对管理人员的有效监督

B公司治理应当维护股东的权利，确保包括小股东和外国股东在内的全体股东受到平等的待遇

C如果股东权利受到损害，他们应有机会得到有效补偿

D治理结构应当确认利益相关者的合法权利，并且鼓励公司和利益相关者为创造财富和工作机会以及为保持企业财务健全而积极地进行合作

27假定股票市场一年后可能出现5种情况，每种情况所对应的概率和收益率如下表所示：

概率0.050.200.150.250.35收益率50%15%-10%-25%40%则一年后投资股票市场的预期收益率为(    )。

A18.25％

B27.25％

C11.25％

D11.75％

28下列降低风险的方法中，(    )只能降低非系统性风险。

A风险分散B风险转移C风险对冲D风险规避

29在实际应用中，通常用正态分布来描述(   )的分布。

A每日股票价格      B每日股票指数

C股票价格每日变动值D股票价格每日收益率

30假设某股票一个月后的股价增长率服从均值为2％、方差为0.01％的正态分布，则一个月后该股票的股价增长率落在(    )区间内的概率约为68％。

A(1％，3％)

B(0，4％)

C(1.99％，2.01％)

D(1.98％，2.02％)

（责任编辑：中大编辑）