初级银行

二、多项选择题

1. 商业银行内部控制的主要原则包括 (　)。

A.独立

B.审慎

C.高效

D.客观

E.全面

2. 风险文化是商业银行在经营管理活动中逐步形成的风险管理理念、哲学和价值观，一般由 (　)层次组成。

A.风险管理战略

B.风险管理理念

C.风险管理知识

D.风险管理制度

E.风险管理计划

3. 下列关于董事会的说法，正确的有 (　)。

A.董事会是商业银行的最高风险管理机构，承担商业银行风险管理的最终责任

B.董事会是商业银行的最高风险决策机构

C.董事会一般通过列席会议、调阅文件、检查与调研、监督测评、访谈座谈等方式对商业银行的决策执行过程、经营活动进行监督和测评

D.董事会通常指派最高风险管理委员会负责拟定具体的风险管理政策和指导原则

E.董事会的支持与承诺是商业银行有效风险管理的基石

4. 监事会监督和测评的方式包括 (　)。

A.检查与调研

B.调阅文件

C.访谈座谈

D.列席会议

E.监督测评

5. 法律/合规部门主要承担的职责有 (　)。

A.参与商业银行的组织架构和业务流程再造

B.协助制定法律/合规政策

C.适时修订规章制度和操作规程，使其符合法律和监管要求

D.开展法律/合规培训和教育项目

E.关注、准确理解法律/合规/监管要求及最新发展≯为高级管理层提供建议

6. 除了常见的制作风险清单这种最基本、最常用的方法，常用的风险识别方法还有 (　)。

A.德尔菲法

B.直线趋势法

C.分解分析法

D.失误树分析法

E.财产财务状况分析法

7. 商业银行风险监测的具体内容包括 (　)。

A.开发风险计量模型

B.监测各种可量化的关键风险指标的变化和发展趋势

C.监测各种不可量化的风险因素的变化和发展趋势

D.报告商业银行所有风险的定性/定量评估结果

E.调整高风险授信限额

8. 商业银行内部控制包括的主要要素有 (　)。

A.内部控制环境

B.内部控制措施

C.风险识别与评估

D.信息交流与反馈

E.监督、评价与纠正

9. 商业银行风险管理部门的主要职责有 (　)。

A.监控各类金融产品和所有业务部门的风险限额

B.在限额违规的情况下及时向风险管理委员会报告

C.负责核准复杂金融产品的定价模型

D.协助财务控制人员进行复杂金融产品价格评估

E.全面掌握商业银行的整体风险状况，为管理决策提供辅助作用

三、判断题

1. 风险管理制度是银行风险文化的精神核心，也是风险文化中最为重要和最高层次的因素。 (　)

2. 风险管理是商业银行的核心竞争力，是创造资本增值和股东回报的重要手段，因此商业银行风险管理的目标是控制以至最终消除风险。 (　)

3. 商业银行管理战略是商业银行前进、发展的航标灯，指引商业银行的前进方向以及如何到达目的地。 (　)

4. 银行董事会通常设置最高风险管理委员会，负责拟定全行的风险管理政策和指导原则。 (　)

5. 商业银行法律/合规部门不需接受内部审计部门的审计。 (　)

6. 监事会是商业银行的最高风险管彤决策机构，承担商业银行风险管理的最终责任，确保商业银行有效识别、计算、监测和控制各项业务所承担的各种风险。 (　)

7. 商业银行财务控制部门可以从风险识别、计量、监测和控制四个主要阶段，审核商业银行风险管理的能力和效果，发现/报告潜在的重大风险，提出应对方案，并监督风险控制措施的落实情况。(　)

8. 内部审计部门应当不定期对风险管理体系各个组成部分和环节的准确性、可靠性、充分性和有效性进行独立的审查和评价。 (　)

9. 商业银行风险信息数据可以分为外部数据和内部数据两类，其中内部数据是指通过国内的专业数据供应商所获得的数据。 (　)

10. 外部数据是从各个业务信息系统中抽取的、与风险管理相关的数据。 (　)

11. 组合结果数据在不同风险管理领域的_致应用，是商业银行最终实现经济资本计量的关键所在。 (　)

12. 风险管理信息系统作为商业银行的核心“无形资产”，必须设置严格的质量和安全保障标准，确保系统能够长期、不间断地运行。 (　)

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（责任编辑：xll）