初级银行

21.下面关于银行风险管理组织的说法中，不正确的是(　)。

A.风险管理委员会的风险管理部门提供信息并作出经营或战略方面的决策

B.通常银行的最高风险管理委员会负责拟定具体的风险管理政策和指导原则

C.风险管理部门的核心职能是风险信息的收集、分析和报告

D.风险管理部门有较大的风险管理策略执行权，以提供客观的风险规避策略

22.银行风险管理流程中，由各级风险管理委员会承担职责的是(　)。

A.风险控制

B.风险识别

C.风险计量

D.风险监测

23.银行风险中的市场风险不包括(　)。

A.利率风险

B.汇率风险

C.股票价格风险

D.客户违约风险

24.银行操作风险的来源不包括(　)。

A.内部欺诈

B.操作系统失灵

C.交割及流程管理不完善

D.客户的违约

25.商业银行合规风险管理的目标是通过建立、健全合规风险管理框架，实现对合规风险的有效识别和管理，促进(　)建设，确保依法合规经营。

A.负债风险管理体系

B.资产负债风险管理体系

C.全面风险管理体系

D.资产风险管理体系

26.20世纪80年代以后，银行风险管理理论处于(　)阶段。

A.资产风险管理

B.负债风险管理

C.资产负债风险管理

D.全面风险管理

27.全面风险管理的核心不包括(　)。

A.先进的风险管理理念

B.全球的风险管理体系

C.全面的风险管理范围

D.全员的风险管理文化

28.下列选项中，不属于合规管理体系的基本要素的是(　)

A.合规政策

B.合规风险管理计划

C.合规风险识别和管理流程

D.合规程序

29.金融创新是以(　)为中心，以(　)为导向，不断提高自主创新能力和风险管理能力，有效提高核心竞争力。

A.客户市场

B.市场客户

C.市场企业

D.客户国家政策

30.下列属于商业银行增加核心资本方式的是(　)。

A.发行可转换债券

B.降低风险加权总资产

C.提高留存利润

D.发行长期次级债券

31.根据《商业银行法》规定，银行的资本充足率不得低于(　)。

A.8%

B.4%

C.6%

D.2%

32.下列属于银监会对资本不足银行的干预政策的是(　)。

A.要求商业银行加强对资本充足率的分析和预测

B.要求商业银行提高风险控制能力

C.要求商业银行调整高级管理人员

D.要求商业银行降低风险资产的规模

33.《巴塞尔协议Ⅲ》分阶段实施，规定的过渡期是指从(　)年开始，到(　)年结束。

A.20122018

B.20122019

C.20132018

D.20132019

34.巴塞尔委员会于(　)年正式发表了《巴塞尔新资本协议》，即《巴塞尔协议Ⅱ》。

A.2004

B.2005

C.2006

D.2007

35.以下不属于内部控制的原则的是(　)

A.全面性原则

B.制衡性原则

C.适应性原则

D.适度性原则

36.在金融活动中，银行需要特别注意从审慎尽责、(　)、引导理性消费、客户资产隔离、妥善处理利益冲突、客户教育六个方面来保护客户的利益。

A.充分信息披露

B.资产管理

C.风险管理

D.中间业务

37.以下(　)突出强调了对资产业务、负债业务风险的协调管理，通过对资产与负债的结构和期限的共同调整、经营目标的相互替代以及资产分散实现总量平衡和风险控制。

A.资产风险管理阶段

B.负债风险管理阶段

C.资产负债风险管理阶段

D.全面风险管理阶段

38.以下(　)是全面风险管理、资本监管和经济资本配置得以有效实施的基础。

A.风险识别

B.风险计量

C.风险监测

D.风险控制

39.按照2004年银监会颁布的《商业银行资本充足率管理办法》规定，在我国，资本充足率不足8%，或核心资本充足率不足4%的商业银行即(　)。

A.资本充足的商业银行

B.资本不足的商业银行

C.资本严重不足的商业银行

D.资本不合格的商业银行

40.我国商业银行的会计资本包括(　)、资本公积、盈余公积、一般准备、未分配利润、外币报表折算差额和少数股东权益。

A.实收资本

B.应收资本

C.未收资本

D.全部资本

（责任编辑：中大编辑）

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