投资建设项目管理师

5.2.4(熟悉)国外债务融资：国际金融组织贷款、国际商业银行贷款

(1)国际金融组织贷款：世界银行和亚洲开发银行。

1. 国际金融组织的贷款条件：

①限于成员国。

②用于工程项目。发放贷款的重点投资建设项目实施

● 基础设施工程项目，如交通运输(铁道、公路、水运、民航)和公用事业(如电力、通讯、供水、排水等);

● 发展农村和农业建设项目以及教育、卫生事业项目等。

● 只有在特殊情况下，才发放非项目贷款。

● 凡非项目贷款，借款国只能用于满足进口某项物资设备所需的外汇、支持生产或用于克服自然灾害后维持经济发展计划的资金需求等。

③专款专用。并国际金融组织的监督：使用款项、工程进度、物资保管、工程管理

④贷款期限和利率。

● 一般为数年，最长可达30年。

● 贷款利率分固定利率、浮动利率和可变利率三种。

⑤贷款费用。一般包括：先征费用，贷款生效时支付贷款额的1%;未支付余额承诺费，经借款人申请与贷款人协商批准后可有部分免除。

⑥贷款货币。美元、日元、欧元、英镑、瑞士法郎或国际金融组织可有效出资的其他货币。

2. 国际金融组织的贷款程序。

①提出计划，确定项目。

②组织专家，

③审议通过，签订贷款合同。

④工程项目招标。

● 参加投标的国家，仅限于成员国。

● 国际金融组织按工程进度发放贷款，并对贷款的使用进行监督。

● 在建设项目所需物资确已成交后，国际金融组织才能将贷款直接付给供应商或借款者。

● 国际金融组织还要对设备的招、投标合同的过程进行监督。

● 派出检查团定期检查工程进度，了解是否严格执行了批准的贷款合同，确保资金按计划使用。

⑤项目投产后，做出后评价。贷款全部发放后1年左右，

企业效益、社会效益、银行效益以及经验教训等

3. 我国对国际金融组织贷款的规定。

①贷款用途。属于国家主权外债，按照政府投资资金进行管理。贷款主要用于公益性和公共基础设施建设，保护和改善生态环境，促进欠发达地区经济和社会发展。

②纳入国外贷款备选项目规划。

③履行项目审批、核准或备案手续。

④审批项目资金申请报告。

⑤对外签署贷款协定、协议和合同。

(2)国际商业银行贷款

国际商业银行贷款是指在国际金融市场上，一家或几家国际商业银行向一国政府、金融机构或工商企业提供的贷款。

主要形式有：

①期限贷款：期限贷款的期限是固定的。

②转期循环贷款：转期循环贷款是银行同意在未来一段时期内，连续向借款人提供一

系列短期贷款。

4)国际商业银行贷款的程序。

①申请。需要编制借用国际商业银行贷款项目建议书和可行性研究报告，并按我国投资管理体制的权限报有关审批部门审批。申请报告中应包括：

● 借用国际商业银行贷款的形式和金额、用途

● 国内配套资金的落实情况

● 工程项目建成后的经济效益和外汇平衡情况

● 偿债方式和偿还责任等。

②审批。审批分为项目审批和借款条件审批两个步骤。

③办理外债登记。外债登记分为定期登记和逐笔登记两种形式。

④开立外债专户。外债专户分为贷款专户和还本付息专户。

建设项目筹资信用保证

（责任编辑：中大编辑）

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