基金从业资格

31、基金管理公司的投资管理部门主要包括(　　)。

A、投资部、研究部以及风险控制部

B、投资部、交易部以及风险控制部

C、研究部、交易部以及风险控制部

D、投资部、研究部以及交易部

正确答案:D

解题思路：风险控制部属于基金管理公司的风险控制部门。

32、下列不属于防范基金销售操作风险的措施是(　　)。

A、在业务基本规程中对重要业务环节实施有效复核，确保重要环节业务操作的准确性

B、销售业务和管理程序必须严格遵从操作规程，经办人员的每一项工作必须在其业务授权范围内进行

C、加强员工业务培训和考核，提高员工业务素质

D、建立业务差错处理预案，提高差错或纠纷的处理效率

正确答案:B

解题思路：防范基金销售操作风险的措施主要有以下几点：①基金销售机构应按照国家有关法律法规及销售业务的性质和自身特点严格制定管理规章、操作流程和岗位手册，明确揭示不同业务环节可能存在的风险点并采取控制措施;②在业务基本规程中，应对重要业务环节实施有效复核，确保重要环节业务操作的准确性;③加强员工业务培训和考核，提高员工业务素质;④应建立业务差错处理预案，提高差错或纠纷的处理效率。B项为防范基金销售人员合规风险所采取的措施。

33、两个或两个以上的当事人按共同商定的条件，在约定的时间内定期交换现金流的金融交易，称之为(　　)。

A、金融股权

B、金融期货

C、金融互换

D、结构化金融衍生工具

正确答案:C

解题思路：金融互换是指两个或两个以上的当事人按共同商定的条件，在约定的时间内定期交换现金流的金融交易，可分为货币互换、利率互换、股权互换、信用违约互换等类别。

34、证券交易所通过连续(　　)方式形成证券交易价格。

A、拍卖

B、协商

C、公开招标

D、公开竞价

正确答案:D

解题思路：通过公开竞价的方式决定交易价格是证券交易所的特征之一。

35、基金当事各方根据确定的清算结果进行资金的收付行为称为(　　)。

A、清算

B、交割

C、交收

D、结算

正确答案:C

解题思路：资金结算分清算和交收两个环节：清算是按照确定的规则计算出基金当事各方应收应付资金数额的行为;交收是基金当事各方根据确定的清算结果进行资金的收付，从而完成整个交易过程。

36、下列各项中，(　　)属于基金首次募集披露的信息。

A、基金份额上市交易公告书

B、基金合同

C、基金年度报告

D、基金份额发售公告

正确答案:BD

解题思路：首次募集信息披露主要包括基金份额发售前至基金合同生效期间进行的信息披露。在基金份额发售前，基金管理人需要编制并披露招募说明书、基金合同、托管协议、基金份额发售公告等文件。AC两项均属于基金运作信息披露文件。

37、对基金经理操作风格的考察要点有(　　)。

A、基金经理持股集中度情况

B、基金股票周转率情况

C、基金经理行业偏好情况

D、基金经理投资哲学

正确答案:ABC

解题思路：除ABC三项外，对基金经理操作风格的考察要点还包括基金经理对净值波动的控制情况。D项属于对基金经理投资理念的考察要点。

38、下列行为中，属于基金销售机构基金销售活动禁止行为的有(　　)。

A、以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平

B、采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金

C、募集期间对认购费用打折

D、擅自变更向基金投资人的收费项目或收费标准，或通过先收后返、财务处理等方式变相降低收费标准

正确答案:ABCD

解题思路：除ABCD四项外，基金销售机构在基金销售活动中，还不得有下列行为：①在签订销售协议或销售基金的活动中进行商业贿赂;②其他违反法律、行政法规的规定，扰乱行业竞争秩序的行为。

39、金融衍生工具按其自身交易的方法和特点，可以分为(　　)。

A、金融期权

B、金融期货

C、金融远期合约

D、结构化金融衍生工具

正确答案:ABCD

解题思路：金融衍生工具从其自身交易的方法和特点，可以分为金融远期合约、金融期货、金融期权、金融互换和结构化金融衍生工具。

40、对(　　)申购和赎回基金份额的差价收入不征收营业税。

A、银行

B、个人

C、非金融机构

D、保险公司

正确答案:BC

解题思路：金融机构(包括银行和非银行金融机构)申购和赎回基金份额的差价收入征收营业税，个人和非金融机构申购和赎回基金份额的差价收入不征收营业税。

（责任编辑：中大编辑）

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