基金从业资格

21.关于普通投资者和专业投资者，以下说法正确的是()

A. 专业投资者必须是法人机构或金融机构发行的产品

B. 符合转化条件的专业投资者可以自主选择转化为普通投资者，只需书面告知基金销售机构

C. 自然人只能是普通投资者，普通投资者还包括部分法人机构

D. 基金销售机构应当自动将符合转化条件的普通投资者转化为专业投资者

答案：B

22.基金年度报告的内容应包括() Ⅰ经审计的基金财务会计报告 Ⅱ基金托管人报告 Ⅲ基金管理人报告 Ⅳ更新的基金合同

A. ⅠⅢⅣ

B. ⅠⅡⅢⅣ

C. ⅠⅡⅢ

D. ⅡⅢⅣ

答案：C

23.以下不属于基金管理公司投资管理人员的是( )。

A.基金经理

B.公司研究部门负责人

C.分管投资的高级管理人员

D.基金会计

答案：D

24.关于基金与股票的比较，以下描述正确的是( )。

A.股票是信用凭证，基金是受益凭证

B.股票和基金的资金投向基本相同，都是投向实业领域

C.投资收益不同，基金的投资收益高，风险相对较大

D.反映的经济关系不同，股票是所有权关系，基金是信托关系

答案：D

25.根据债券的发行人的不同，债券基金的分类不包括( )。

A.可转换债券基金

B.金融债券基金

C.政府债券基金

D.企业债券基金

答案：A

26.《证券投资基金法》规定，开放式基金的登记业务()。

A.可以由基金管理人办理，也可以委托中国证监会认定的其他机构办理

B.只能委托中国证监会认可的第三方独立机构办理

C.只能由基金管理人办理

D.只能由销售机构办理

答案：A

27.关于基金认购，以下说法错误的是( )。

A.认购的最终结果要待基金募集结束后才能确认

B.认购申请被确认无效的，认购资金将退回投资者资金账户

C.投资人办理认购申请时，需按照销售机构规定的方式部分缴款

D.一般情况下，已经正式受理的认购申请不得撤销

答案：C

28.以下不属于金融市场构成要素的是()。

A.金融工具

B.金融交易的组织方式

C.市场参与者

D.外部环境

答案：D

29.关于基金申购费的前端收费方式和后端收费方式，以下表述正确的是()

A.前端收费方式和后端收费方式，均可根据持有期限分段设置申购费率

B.前端收费方式和后端收费方式，均可根据申购金额分段设置申购费率

C.前端收费方式下，可以根据持有期限分段设置申购费率;后端收费方式下，可以根据申购金额分段设置申购费率

D.前端收费方式下，可以根据申购金额分段设置申购费率，后端收费方式下，可以根据持有期限分段设置申购费率

答案：D

30下列属于基金合同特别约定事项的是()。

A.基金份额持有人、基金管理人和基金托管人的权利与义务

B.基金募集的目的和基金名称

C.基金收益分配原则、执行方式

D.确定基金份额发售日期、价格和费用的原则

答案：A

31.基金管理人内部控制的原则不包括( )。

A.有效性原则

B.相互依赖原则

C.成本效应原则

D.健全性原则

答案：B

32.关于基金认购费，以下表述错误的是( )。

A.后端收费模式在认购时不收取认购费

B.认购金额产生的利息需收取认购费

C.后端收费模式的认购费率随投资时间的延长而递减

D.不同的认购金额可以设置不同的认购费率

答案：B

33.我国目前只能由依法设立的( )担任基金管理人。

A.基金投资者

B.基金管理公司

C.基金份额持有人

D.基金托管银行

答案：B

34.以下涉及基金托管人信息披露义务的业务环节是( )。 Ⅰ、基金资产保管 Ⅱ、代理清算交割 Ⅲ、会计核算 Ⅳ、投资运作监督

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

答案：D

35.基金投资运作过程中可能面临的各种风险不包括( )。

A.信用风险

B.信息技术风险

C.市场风险

D.基金持有人净赎回基金总份额5%以内份额的风险

答案：D

36.开放式基金的基金合同生效要求基金份额持有人不少于( )人。

A.100

B.200

C.500

D.1000

答案：B

37.基金管理人应当自收到核准文件之日起( )个月内进行基金份额的发售。

A.1

B.2

C.3

D.6

答案：D

38.按照法律形式分类，投资基金的主要类别不包括( )。

A.公司型基金

B.契约型基金

C.开放型基金

D.有限合伙型基金

答案：C

39.目前可申请从事基金代理销售的机构不包括( )。

A.证券投资咨询机构

B.商业银行

C.基金评价机构

D.保险公司

答案：C

40.基金管理人应建立电子信息数据的( )和备份制度，重要数据应当( )并且长期保存。

A.即时保存;本地备份

B.即时保存;异地备份

C.定期保存;本地备份

D.定期保存;异地备份

答案：B

41.以下不属于我国开放式基金注册登记体系模式的是( )。

A.内置和外置兼有的“混合”模式

B.委托中央国债登记结算有限责任公司作为注册登记机构的“外置”模式

C.委托中国证券登记结算有限责任公司作为注册登记机构的“外置”模式

D.基金管理人自建登记系统的“内置”模式

答案：B

42.我国分级基金的募集包括( )和( )两种方式。

A.合并募集;分开募集

B.现金募集;非现金募集

C.直销募集;分销募集

D.场内募集;场外募集

答案：A

43.关于开放式基金巨额赎回，以下描述不正确的是( )。

A.出现巨额赎回时，基金管理人可以根据基金资产组合情况决定部分延迟赎回

B.单个开放日基金赎回申请超过上一日基金总份额的10%为巨额赎回

C.单个开放日基金净额赎回申请超过基金总份额10%时，为巨额赎回

D.基金连续2个开放日以上发生巨额赎回，基金管理人可暂停接受赎回申请

答案：B

44.关于基金产品的风险评价，以下表述正确的是( )。

A.基金销售机构不能对基金产品进行风险评估

B.基金评级与评价机构提供基金产品风险评价服务的，基金销售机构应当要求服务方提供基金产品风险评价方法及其说明

C.根据中国证券投资基金业协会发布的《基金募集机构投资者适当性管理实施指引(试行)》，基金产品的风险等级至少分为4个等级

D.基金产品风险评价结果不能作为销售机构向基金投资人推介基金产品的重要依据

答案：B

45.下列关于基金销售结算资金的说法中，错误的是( )。

A.相关机构破产或清算时，其结算资金属于破产或清算财产

B.在基金投资人结算账户与基金托管账户之间划转

C.由基金销售机构、基金销售支付结算机构或基金注册登记机构归集

D.禁止挪用

答案：A

46.证券投资基金的运作中的三个主要当事人是指基金的( )。

A.管理人、托管人和持有人

B.发起人、管理人和持有人

C.受益人、管理人和持有人

D.托管人、发起人和持有人

答案：A

47.下列不属于公募基金特征的是()。

A.主要以具有较强风险承受能力的富裕阶层为目标客户

B.遵守基金法律和法规的约束，并接受监管部门的严格监管

C.可以面向社会公开发售基金份额和宣传推广，基金募集对象不固定

D.投资金额要求低，适宜中小投资者参与

答案：A

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