基金从业资格

11、下列关于基金销售费用规范中说法正确的是(　)。

A.基金销售机构销售基金管理人的基金产品前，应与基金管理人签订销售协议

B.基金管理人与基金销售机构可以在就销售费用签订补充协议

C.客户维护费从基金中列支

D.基金管理人可以在基金销售协议之外支付或变相支付销售佣金或报酬奖励

『正确答案』A

『答案解析』本题考查基金销售费用的相关规范。B选项中基金管理人与基金销售机构不得就销售费用签订其他补充协议;C选项中客户维护费从基金管理费中列支;D选项12、中基金管理人不得在基金销售协议之外支付或变相支付销售佣金或报酬奖励。

下列不属于基金销售机构在实施基金销售适用性的过程中应当遵循的原则的是(　)。

A.投资人利益优先原则

B.全面性原则

C.客观性原则

D.专业性原则

『正确答案』D

『答案解析』本题考查基金销售适用性的指导原则。基金销售机构在实施基金销售适用性的过程中应当遵循的原则包括：①投资人利益优先原则;②全面性原则;③客观性原则;④及时性原则。

13、基金销售机构应当建立科学合理的方法，设置必要的标准和流程，保证基金销售适用性的实施。这是销售适用性应当遵循的(　)。

A.及时性原则

B.全面性原则

C.投资人利益优先原则

D.客观性原则

『正确答案』D

『答案解析』本题考查基金销售适用性的指导原则。客观性原则是指基金销售机构应当建立科学合理的方法，设置必要的标准和流程，保证基金销售适用性的实施。

14、下列不属于基金产品风险评价主要应依据的因素的是(　)。

A.基金招募说明书所明示的投资方向、投资范围和投资比例

B.基金的历史规模和持仓比例

C.基金的过往业绩及基金净值的历史波动程度

D.基金管理人的管理能力

『正确答案』D

『答案解析』本题考查基金产品风险评价的因素。基金产品风险评价应当至少依据以下四个因素：

一是基金招募说明书所明示的投资方向、投资范围和投资比例。

二是基金的历史规模和持仓比例。

三是基金的过往业绩及基金净值的历史波动程度。

四是基金成立以来有无违规行为发生。

15、信息管理平台的应用系统运行数据中，涉及基金投资人信息和交易记录的备份应当在不可修改的介质上保存(　)年。

A.5

B.10

C.15

D.20

『正确答案』C

『答案解析』本题考查信息管理渠道。信息管理平台的应用系统运行数据中，涉及基金投资人信息和交易记录的备份应当在不可修改的介质上保存15年。

16、证券投资基金销售业务信息管理平台不包括(　)。

A.前台业务系统

B.后台管理系统

C.后台业务系统

D.应用系统的支持系统

『正确答案』C

『答案解析』本题考查证券投资基金销售业务信息管理平台的构成。证券投资基金销售业务信息管理平台，主要包括前台业务系统、后台管理系统、应用系统的支持系统。

17、(　)是指基金销售机构提供的，由基金投资人独自完成业务操作的应用系统。

A.辅助式前台系统

B.自助式前台系统

C.后台管理系统

D.信息管理平台应用系统的支持系统

『正确答案』B

『答案解析』本题考查自助式前台业务系统的定义。自助式前台业务系统是指基金销售机构提供的，由基金投资人独自完成业务操作的应用系统。

18、基金经营机构应妥善保存交易时段客户交易区的监控录像资料，保存期限不得少于(　)。

A.1个月

B.3个月

C.6个月

D.12个月

『正确答案』C

『答案解析』本题考查基金销售客户信息的管理。基金经营机构应妥善保存交易时段客户交易区的监控录像资料，保存期限不得少于6个月。

19、基金代销机构对基金管理人进行审慎调查的内容不包括基金管理人的(　)。

A.经营管理能力

B.诚信状况

C.人员数量

D.内部控制情况

『正确答案』C

『答案解析』本题考查基金销售机构销售适用性原则。基金代销机构通过对基金管理人进行审慎调查，了解基金管理人的诚信状况、经营管理能力、投资管理能力和内部控制情况。

20、根据基金销售适用性原则，应对(　)做出评价。

A.基金投资人、基金经理、基金投资策略

B.基金管理人、基金产品、基金投资人

C.基金管理人、基金托管人、基金销售机构

D.基金管理人、基金销售机构、基金经理

『正确答案』B

『答案解析』本题考查基金销售适用性的指导原则。全面性原则：基金销售机构应当将基金销售适用性作为内部控制的组成部分，将基金销售适用性贯穿于基金销售的各个业务环节，对基金管理人(或产品发起人)、基金产品(或基金相关产品)和基金投资人都要了解并做出评价。

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