基金从业资格

11、基金管理公司或基金代销机构使用基金宣传推介材料出现违规的情形，对直接负责的基金管理公司或基金代销机构高级管理人员和其他直接责任人员采取的监管措施不包括(　)。

A、开除职务

B、监管谈话

C、出具警示函

D、记入诚信档案

12、一般来说，基金的收益预期(　)，投资人承担的风险也(　)。

A、越高;越小

B、越低;不确定

C、越低;越大

D、越高;越大

13、投资人应当认真阅读基金合同、招募说明书等基金法律文件，了解基金的风险收益特征，并根据自身的(　)等判断基金是否和投资人的风险承受能力相适应。

Ⅰ.投资目的

Ⅱ.投资期限

Ⅲ.投资经验

Ⅳ.资产状况

A、Ⅰ、Ⅲ

B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

14、下列关于基金销售费用原则性规范的表述错误的是(　)。

A、基金管理人应当依据有关法律法规及《封闭式证券投资基金销售费用管理规定》，设定科学合理、简单清晰的基金销售费用结构和费率水平

B、基金管理人应当在基金合同、招募说明书或者公告中载明收取销售费用的项目、条件和方式

C、基金管理人应在招募说明书或者公告中载明费率标准及费用计算方法

D、基金销售机构应当依据有关法律法规及《开放式证券投资基金销售费用管理规定》，建立健全对基金销售费用的监督和控制机制

15、下列关于基金销售费用规范的表述错误的是(　)。

A、基金销售机构应当按照基金合同和招募说明书的约定向投资人收取销售费用;未经招募说明书载明并公告，不得对不同投资人适用不同费率

B、基金管理人与基金销售机构应在基金销售协议及其补充协议中约定，双方在申购(认购)费、赎回费、销售服务费等销售费用的分成比例，并据此就各自实际取得的销售费用确认基金销售收入，如实核算、记账，依法纳税

C、基金管理人不得向销售机构支付非以销售基金的保有量为基础的客户维护费，但可以在基金销售协议之外支付销售佣金或报酬奖励

D、基金管理人和基金销售机构应当在基金销售协议中明确约定销售费用的结算方式和支付方式，除客户维护费外，不得就销售费用签订其他补充协议

16、(　)是指基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中，注重根据基金投资人的风险承受能力销售不同风险等级的产品，把合适的产品卖给合适的基金投资人。

A、基金销售谨慎性

B、基金销售合规性

C、基金销售适用性

D、基金销售审慎性

17、基金销售机构建立基金销售适用性管理制度，不包括的内容为(　)。

A、对基金管理人进行审慎调查的方式和方法

B、对基金销售宣传推介材料审查的方式和方法

C、对基金产品的风险等级进行设置，对基金产品进行风险评价的方式或方法

D、对基金投资人风险承受能力进行调查和评价的方式和方法

18、基金销售的适用性要求基金管理人和基金代销机构相互进行审慎调查。其中，基金代销机构通过对基金管理人进行审慎调查，了解基金管理人的(　)，并可将调查结果作为是否代销该基金管理人的基金产品或是否向基金投资人优先推介该基金管理人的重要依据。

Ⅰ.诚信状况

Ⅱ.经营管理能力

Ⅲ.投资管理能力

Ⅳ.信息管理平台建设

A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B、Ⅰ、Ⅳ

C、Ⅱ、Ⅲ

D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

19、基金产品风险评价以基金产品的风险等级来具体反映，基金产品风险等级不包括(　)。

A、R6

B、R5

C、R4

D、R3

20、下列关于基金投资人风险承受能力调查和评价的表述，错误的是(　)。

A、对基金投资人进行风险承受能力调查，可以采用问卷等方式进行

B、基金销售机构应当定期或不定期地提示基金投资人重新接受风险承受能力调查

C、基金投资人放弃接受调查的，基金销售机构可以不进行调查

D、基金销售机构调查和评价基金投资人的风险承受能力的方法及其说明，应当通过适当途径向基金投资人公开

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