基金从业资格

命题点一　基金监管的含义与作用

证券投资基金监管是指监管部门运用法律的、经济的以及必要的行政手段，对基金市场参与者的行为进行的监督与管理。

基金监管对于维护证券市场的良好秩序、提高证券市场效率、保护基金持有人利益均具有重大意义，是证券市场监管体系中不可缺少的组成部分。

监管体系由监管目标、监管原则、监管机构、监管对象、监管内容、监管手段等组成。

命题点二　基金监管的目标

基金监管的目标是一切基金监管活动的出发点。

证券监管的目标主要有三个：①保护投资者;②保证市场的公平、效率和透明;③降低系统风险。这三个目标同样适用于基金监管。同时，考虑到我国资本市场正处于转型时期的新兴市场以及我国基金业自身所具有的特点，我国基金监管还担负着推动基金业发展的使命。

我国基金监管的目标包括：

(一)保护投资者利益

保护投资者利益是基金监管工作的重中之重。投资者是市场的支撑者，保护和维护投资者的利益是我国基金监管的首要目标。

(二)保证市场的公平、效率和透明(略)

(三)降低系统风险

监管者应当要求基金管理机构满足资本充足率和一定的运营条件以及其他谨慎要求。监管者应当做的是：要求投资者将承担的风险限制在能力范围之内，并且监控过度的风险行为。

(四)推动基金业的规范发展(略)

命题点三　基金监管的原则

(一)依法监管原则

基金监管属于行政执法活动。监管机构作为执法机关，其成立由法律规定，其职权也是由法律所赋予的，因此，基金监管部门必须树立依法监管观念。

(二)“三公”原则

基金是证券市场的重要参与者之一，证券市场“公开、公平、公正”的原则同样适用于基金市场。

(三)监管与自律并重原则

国家对于基金市场的监管是市场的保证，而基金从业者的自律是市场基础。

(四)监管的连续性和有效性原则

基金监管应遵循连续性的原则，以避免出现大起大落的情形，影响基金业的正常发展。另一方面，在基金监管中应坚持有效监管的原则。处理好监管成本与监管效益之间的关系，应做到市场能自身调节的，不监管;必须监管的，应当在保证监管效益的前提下做到监管成本最小。

(五)审慎监管原则(略)

命题点四　基金监管法规体系

基金监管的法规体系是基金监管体系的重要组成部分。

以《证券投资基金法》为核心，还有各类部门规章和规范性文件为配套的完善的基金监管法律法规体系。

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（责任编辑：zyc）

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