初级经济师

51.为了控制风险，我国规定企业发行的短期融资券待偿还余额不得超过企业净资产的(　)

A.20%

B.40%

C.50%

D.100%

【答案】B

【解析】第四章第二节，本题考查短期融资券的发行要求，企业发行短期融资券待偿还余额不得超过企业净资产的40%。且要用于企业生产经营活动，并在发行文件中明确披露具体资金用途。(企业在短期融资券存续期间变更募集资金用途应提前披露) 。参见教材p70。

52向特定的投资者发行， 一般以少数与发行者业务联系密切的投资者为对象来募集资金的证券发行方式是(　)

A.公募发行

B.私募发行

C.直接发行

D.间接发行

【答案】B

【解析】第三章第三节，本题考察私募发行定义，其不采用公开方式且只针对少数投资者。参见教材p49。

53.证券竞价交易一般按照(　)原则撮合成交。

A.价格优先、规模优先

B.时间优先、规模优先

C.价格优先、时间优先

D.过户优先、规模优先

【答案】C

【解析】第四章第三节，本题考察我国证券市场竞价基本规则，“价格优先、时间优先”即更优先考虑价格因素，只有同等价格水平下，才考虑时间因素。参见教材p75。

54.我国对股票实行价格涨跌幅限制，在一个交易日内，ST和*ST股票价格涨跌幅的限制比例为(　)

A.5%

B.7%

C.10%

D.20%

【答案】A

【解析】第四章第三节，本题考察我国证券市场价格涨跌幅限制基本规则，普通股票单日价格涨跌幅限制比率10%; ST和*ST股票价格单日涨跌幅的限制比例为5%。参见教材p75。

55.投资者担心利率上升给自己带来损失时可通过(　)进行套期保值，以便将未来借款利率固定在某一水平上。

A.货币互换

B.卖出利率期货

C.买入远期利率协议

D.卖出利率期权

【答案】C

【解析】第四章第四节，本题考察衍生金融工具的理解。选项A货币互换，主要用来规避汇率风险;而从题意可知，投资者担心利率上升给自己带来损失，希望将借款利率固定，由此可见，投资者处于买方立场，所以C操作属于买入操作，为避免未来看涨行情，先通过买入远期利率协议，可以将借入利率水平锁定。BD均为卖出操作，如看空未来利率行情，才采用卖出操作。参见教材p76

56. 衡量股票市场行情的指标是( )

A.股票总市值

B.股指期货

C.股票发行量

D.股票价格指数

【答案】D

【解析】第四章第五节。本题考查股市行情的基本指标。股票价格指数是即期(计算期或报告期)股价与基期股价相比的相对变化数，简称股价指数，是表示多种股票平均价格及其变动趋势，用以衡量股市行情的指标。参见教材p83。

57. 特定期限内，股票成交量占其上市流通市值的比例称为(　)

A.换手率

B.成交率

C.市盈率

D.收益率

【答案】A

【解析】第四章第五节。本题考查股市行情的基本指标。换手率是指某一交易日(或周、月、年)某只股票的成交量占其上市流通量的比例。参见教材p83。

58特别提款权由国际货币基金组织分配给成员国，每(　)年分配一次。

A.1

B.3

C.5

D.10

【答案】C

【解析】第九章第三节。本题考查国际储备的来源。特别提款权由国际货币基金组织分配给成员国，每5年分配一次。参见教材p176

59下列商业银行贷款类别中，不属于按照贷款保障条件分类的是(　)

A.通知贷款

B.信用贷款

C.票据贴现

D.担保贷款

【答案】A

【解析】第六章第二节。本题考查贷款种类。按贷款的保障条件分类，商业银行贷款可以分为信用贷款、担保贷款和票据贴现。参见教材p109

60.我国同业拆借的最长期限为(　)

A.7天

B.3个月

C.半年

D.1年

【答案】D

【解析】第四章第二节。本题考查同业拆借市场。我国同业拆借的最短期限为1天，最长为1年。参见教材p68。

（责任编辑：昆凌）

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