证券从业资格证

参考答案及详细解析

一、单项选择题

1.B

【解析】证券投资基金在美国被称为共同基金。

2.C

【解析】基金管理人是基金产品的募集者和管理者，其最主要职责就是按照基金合同的约

定，负责基金资产的投资运作，在有效控制风险的基础上为基金投资者争取最大的投资

收益。

3.A

【解析】封闭式基金份额固定，在完成募集后，基金份额可以在证券交易所上市。

4.C

【解析】2001年9月，我国第一只开放式基金——华安创新诞生，使我国基金业发展实现

了从封闭式基金到开放式基金的历史性跨越。

5.D

【解析】根据投资目标的不同，可以将基金分为增长型基金、收人型基金和平衡型基金。

6.A

【解析】在基金的风险分析指标中，贝塔值将一个股票基金的净值增长率与某个市场指数

联系起来，用以反映基金净值变动对市场指数变动的敏感程度。

7.C

【解析】偏股型混合基金中债券的配置比例一般为20%～40%。

8.A

【解析】 QDII基金应付赎回、交易清算等临时用途借入现金的比例不得超过基金、集合

计划资产净值的10%。

9.C

【解析】基金募集期限届满，封闭式基金满足募集的基金份额总额达到核准规模的80%

以上。

10.B

【解析】我国封闭式基金的交收同A股一样实行T+1日交割、交收。

11.C

【解析】对于可以现金替代的证券，替代金额的计算公式为：替代金额一替代证券数量

×该证券最新价格×(1+现金替代溢价比例)。

12.B

【解析】基金管理人应当自收到投资者的申购(认购)、赎回申请之日起3个工作日内，

对该申购(认购)、赎回申请的有效性进行确认。

13.B

【解析】我国相关法规规定，基金管理公司的注册资本应不低于1亿人民币。

14.C

【解析】对于成长型的股票，每股盈余成长率是最常用的辅助估值工具。

15.B

【解析】基金管理公司应当建立健全督察长制度，督察长由董事会聘任，并对其负责。

16.D

【解析】相互制约原则是指公司内部部门和岗位的设置应当权责分明、相互制衡。

17.D

【解析】我国基金托管人由中国证监会和中国银监会批准的商业银行担任。

18.B

【解析】 QDII基金在境内募集资金，境外进行投资，其托管业务有一定的特殊性，境内

托管银行一般委托境外机构担任次托管人，由担任次托管人的境外托管人履行部分境外

托管业务职责，但托管业务的责任仍由境内托管人承担。

19.B

【解析】交易所交易资金清算流程中，T+1日托管人将经过复核、授权确认的清算指令

支付执行。

20.A

【解析】本题考查基金托管人内部控制的合法性原则。

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