证券从业资格证

26、 基金募集是证券投资基金投资的起点，交易活动为基金投资提供流动性，注册登记则确保了基金募集与交易活动的安全性。

27、 基金的募集一般要经过申请、核准、发售、基金合同生效4个步骤。

28、 根据《证券投资基金法》的要求，中国证监会应当自受理基金募集申请之日起6个月内做出核准或者不予核准的决定。基金募集申请经中国证监会核准后方可发售基金份额。

29、 基金份额的发售：基金管理人应当自收到核准文件之日起6个月内进行基金份额的发售。基金的募集期限自基金份额发售日开始计算，募集期限不得超过3个月。基金管理人应当在基金份额发售的3日前公布招募说明书、基金合同及其他有关文件。基金募集期间募集的资金应当存人专门账户，在基金募集行为结束前，任何人不得动用。

30、 基金的合同生效：基金募集期限届满，封闭式基金需满足募集的基金份额总额达到核准规模的80%以上、基金份额持有人不少于200人的要求;开放式基金需满足募集份额总额不少于2亿份、基金募集金额不少于2亿元人民币、基金份额持有人不少于200人的要求。基金管理人应当自募集期限届满之日起10日内聘请法定验资机构验资，并自收到验资报告起10日内，向中国证监会提交备案申请和验资报告，办理基金备案手续。中国证监会自收到基金管理人验资报告和基金备案材料之日起3个工作日内予以书面确认;自中国证监会书面确认之日起，基金备案手续办理完毕，基金合同生效。基金管理人应当在收到中国证监会确认文件的次日发布基金合同生效公告。

31、 基金募集期限届满，基金不满足有关募集要求的基金募集失败，基金管理人应承担下列责任：(1)以固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用;(2)在基金募集期限届满后30日内返还投资者已缴纳的款项，并加计银行同期存款利息。

32、 在基金募集期内购买基金份额的行为通常被称为“基金的认购”。

33、 投资人认购开放式基金，一般通过基金管理人或管理人委托的商业银行、证券公司等经国务院证券监督管理机构认定的其他机构办理。

34、 认购开放式基金通常分开户、认购和确认3个步骤。

35、 开户：拟进行基金投资的投资人，必须先开立基金账户和资金账户。基金账户是基金注册登记机构为基金投资人开立的、用于记录其持有的基金份额及其变动情况的账户;资金账户是投资人在基金代销银行、证券公司开立的用于基金业务的资金结算账户。

36、 认购：投资人在办理基金认购申请时，须填写认购申请表，并需按销售机构规定的方式全额缴款。投资者在募集期内可以多次认购基金份额。一般情况下，已经正式受理的认购申请不得撤销。

37、 确认：销售机构对认购申请的受理并不代表申请一定成功，而仅代表销售机构接受了认购申请，申请的成功与否应以注册登记机构的确认结果为准。投资者T日提交认购申请后，可于T+2日起办理认购的网点查询认购申请的受理情况。认购申请无效的，认购资金将退回投资人资金账户。认购的最终结果要待基金募集期结束后才能确认。

38、 开放式基金的认购方式：开放式基金的认购采取金额认购的方式，即投资者在办理认购时，认购申请上不是直接填写需要认购多少份基金份额，而是填写需要认购多少金额的基金份额。基金注册登记机构在基金认购结束后，再按基金份额的认购价格，将申请认购基金的金额换算成投资人应得的基金份额。

39、 开放式基金的认购费率：《证券投资基金销售管理办法》规定，开放式基金的认购费率不得超过认购金额的5%。在具体实践中，基金管理人会针对不同的基金类型、不同的认购金额设置不同的认购费率。我国股票基金的认购费率大多在1%—1.5%左右，债券基金的认购费率通常1%以下，货币市场基金一般不收取认购费。

40、 开放式基金的收费模式：基金份额的认购通常采用前端收费和后端收费2种模式。前端收费是指在认购基金份额时就支付认购费用的付费模式;后端收费是指在认购基金份额时不收费，在赎回基金份额时才支付认购费用的收费模式。后端收费模式设计的目的是为了鼓励投资者能长期持有基金，所以后端收费的认购费率一般设计为随着基金份额持有时间的延长而递减，持有至一定时间后费率可降为零。

41、 开放式基金认购份额的计算。基金认购费率将统一以净认购金额为基础收取，计算公式为：净认购金额=认购金额/(1+认购费率);认购费率=净认购金额*认购费率;认购份额=(净认购金额+认购利息)/基金份额面值。其中，“认购金额”指投资人在认购申请中填写的认购金额总额;“认购费率”指与投资人认购金额对应的认购费率;“认购利息”指认购款项在基金合同生效前产生的利息。例题：某投资人投资1万元认购基金，认购资金在募集期产生的利息为3元，其对应的认购费率为1.2%，基金份额面值为1元，则其认购费用及认购份额为：净认购金额=10000/(1+1.2%)=9881.42元;认购费用=9881.42*1.2%=118.58元;认购份额=(9881.42+3)/1=9884.42份;投资人投资10000元认购基金，认购费用为118.58元，可得到基金份额为9884.42份。

42、 封闭式基金的发售方式主要有网上发售和网下发售2种。网上发售指通过与证券交易所的交易系统联网的全国各地的证券营业部，向公众发售基金份额的发售方式。网下发售是指通过基金管理人指定的营业网点和承销商的指定账户，向机构或者个人投资者发售基金份额的发售方式。

43、 封闭式基金的认购价格一般采用1元基金份额面值加计0.01元发售费用的方式加以确定。拟认购封闭式基金份额的投资人必须开立深、沪证券账户或深、沪基金账户及资金账户，根据自己计划的认购量，在资金账户中存入足够的资金，并以“份额”为单位提交认购申请。认购申请一经受理就不能撤单。

44、 ETF份额的认购：与普通的开放式基金不同，ETF份额可以用现金认购，也可用证券认购。现金认购是投资者使用现金认购ETF份额的行为;证券认购是投资者使用指定的证券换购ETF份额的行为。我国投资者一般可选择场内现金认购、场外现金认购以及证券认购等方式认购ETF份额。场内现金认购是指投资者通过基金管理人指定的发售代理机构以现金方式参与证券交易所上网定价发售;场外现金认购是指投资者通过基金管理人及其指定的发售代理机构以现金进行的认购;证券认购是指投资者通过基金管理人及其指定的发售代理机构以指定的证券进行的认购。投资者进行场内现金认购时需具有沪、深证券账户。投资者进行场外现金认购时需具有开放式基金账户或沪、深证券账户。投资者进行证券认购时需具有沪、深A股账户。

45、 LOF份额的认购：目前，我国只有深圳证券交易所开办LOF业务，因此，本部分有关LOF的介绍主要以深圳证券交易所LOF的相关规则为准。LOF份额的认购分场外认购和场内认购2种方式。场外认购的基金份额注册登记在中国结算公司的开放式基金注册登记系统;场内认购的基金份额登记在中国结算公司的证券登记结算系统。基金募集期内，投资者可通过具有基金代销业务资格的证券经营机构营业部场内认购LOF份额，也可通过基金管理人及其代销机构的营业网点场外认购LOF份额。场内认购LOF份额，应持深圳人民币普通证券账户或证券投资基金账户;场外认购LOF份额，应使用中国结算公司深圳开放式基金账户。

46、 QDII基金份额的认购程序与一般开放式基金的认购程序基本相同，主要包括：开户、认购、确认3个步骤。

47、 QDII基金份额的认购渠道与一般开放式基金类似。在募集期间内，投资者应当在基金管理人、代销机构办理基金发售业务的营业场所或按基金管理人、代销机构提供的其他方式办理基金的认购。

48、 由于QDII基金主要投资于境外市场，与仅投资于境内市场的其他开放式基金相比，在募集认购的具体规定上有如下特点：(1)发售QDII基金的基金管理人必须具备合格境内机构投资者资格和经营外汇业务资格;(2)基金管理人可以根据产品特点确定QDII基金份额面值的大小;(3)QDII基金份额除可以用人民币认购外，也可以用美元或其他外汇货币为计价货币认购。

49、 封闭式基金的基金份额，经基金管理人申请、中国证监会核准，可以在证券交易所上市交易。

基金份额上市交易，应符合下列条件：(1)基金的募集符合《证券投资基金法》的规定;(2)基金合同期限为5年以上;(3)基金募集金额不低于2亿元人民币;(4)基金份额持有人不少于1000人;(5)基金份额上市交易规则规定的其他条件。

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（责任编辑：xll）

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