证券从业资格证

(11) 一般而言，按收益率从小到大顺序排列正确的是( )。

A: 普通债券、普通股票、国债

B: 国债、普通债券、普通股票

C: 普通股票、国债、普通债券

D: 普通股票、普通债券、国债

答案:B

解析:

一般而言，高风险总是伴随着高收益。国债的风险最小，其收益也最低：股票风险最大

.收益最高。

(12) 金融期权的要素不包括( )。

A: 标的资产

B: 执行价格

C: 利率

D: 期权费

答案:C

解析: 利率不属于金融期权的要素。

(13) 次级债务是指由银行发行的，固定期限( )，除非银行倒闭或清算不用于弥补银行日常经营损失.且该项债务的索偿权排在存款和其他负债之后的商业银行长期债务。

A: 不低于5年(包括5年)

B: 不低于3年(包括3年)

C: 不低于5年(不包括5年)

D: 不低于3年(不包括3年)

答案:A

解析:

根据《关于将次级定期债务计人附属资本的通知》的规定，次级债务是指由银行发行的

，固定期限不低于5年(含5年)，除非银行倒闭或清算不用于弥补银行日常经营损失.

且该项债务的索偿权排在存款和其他负债之后的商业银行长期债务。

(14) 企业债券的利率不得高于银行相同期限居民储蓄定期存款利率的( )。

A: 20%

B: 30%

C: 40%

D: 50%

答案:C

解析: 企业债券的利率不得高于银行相同期限居民储蓄定期存款利率的40%。

(15) 基金托管费是支付给( )的费用。

A: 基金托管人

B: 基金管理人

C: 证券监督管理机构

D: 基金持有人

答案:A

解析: 基金托管费是指基金托管人为保管和处置基金资产而向基金收取的费用。

(16) 商业银行发行金融债券，其核心资本充足率不低于( )。

A: 8%

B: 5%

C: 4%

D: 2%

答案:C

解析: 略

(17) 指数基金的收益与追踪的当期股票价格指数的变动( )。

A: 反方向

B: 同方向

C: 无关

D: 相关性低

答案:B

解析:

就指数基金而言，其投资组合模仿某一股价指数或债券指数，

收益随着即期的价格指数上下波动。当价格指数上升时，基金收益增加;反之，

收益减少。可见，指数基金的收益与追踪的当期股票价格指数的变动同方向。

(18) 在票面上不规定利率的债券是( )。

A: 浮动利率债券

B: 附息债券

C: 贴现债券

D: 息票累积债券

答案:C

解析:

贴现债券又被称为贴水债券，是指在票面上不规定利率，发行时按某一折扣率，

以低于票面金额的价格发行，发行价与票面金额之差额相当于预先支付的利息，

到期时按面额偿还本金的债券。

(19) 中国人民银行对商业银行的监督管理不包括( )。

A: 直接审批、监管商业银行

B: 监督商业银行执行有关人民币管理规定的行为

C: 监督商业银行代理中国人民银行经理国库的行为

D: 监督商业银行执行有关反洗钱规定的行为

答案:A

解析: 银监会(而非中国人民银行)负责直接审批、监管商业银行。

(20)未完成股权分置改革的公司，按照股份流通受限与否分类，不属于未上市流通股份的是( )。

A: 优先股或其他

B: 内部职工股

C: 境外上市外资股

D: 发起人股份

答案:C

解析:

未上市流通股份是指尚未在证券交易所上市交易的股份，具体包括：(1)发起人股份;

(2)募集法人股份;(3)内部职工股：(4)优先股或其他。

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