证券从业资格证

第三节　基金销售渠道、促销手段与客户服务

一、国外基金销售渠道

国际上，开放式基金的销售主要分为直销和代销两种方式。

(一)商业银行

历史上来看，欧洲大陆的银行占据了基金销售的绝对市场份额。银行的典型行为是给潜在的客户销售本银行发起的基金。

在银行基金销售中，定期定额投资计划占据非常重要的地位。它通常是指投资者向商业银行提交申请，约定每期扣款时间、扣款金额、扣款方式和申购对象。

(二)保险公司

保险公司一般具有强大的销售力量和网络渠道，在推销保险产品同时可以销售基金产品。

(三)独立的理财顾问

美国和英国有很发达的独立理财顾问行业。

(四)直销

直销是指基金管理公司将基金直接销售给公众，而不经过银行等中介机构。

(五)网上交易和基金超市

二、我国基金销售渠道的现状

(一)商业银行;

(二)证券公司;

(三)证券咨询机构和专业基金销售公司;

(四)基金公司直销中心。

三、基金的促销手段

(一)人员推销;

(二)广告促销;

(三)营业推广;

营业推广属于短期性的刺激工具，用以鼓励投资者较迅速和较大量地购买某一基金产品。营业推广手段：(3类)

1.销售网点宣传;

2.投资者交流;

3.费率优惠;

4.公共关系。

四、基金的客户服务方式

(一)电话服务中心;

(二)邮寄服务;

(三)自动传真、电子信箱与手机短信;

(四)“一对一”专人服务;

(五)互联网的应用;

(六)媒体和宣传手册的应用;

(七)讲座、推介会和座谈会。

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（责任编辑：lqh）

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