证券从业资格证

91[单选题] 投资咨询机构、财务顾问机构、资信评级机构从事证券服务业务的人员必须具备证券专业知识和从事证券业务或者证券服务业务(　　)年以上的经验。

A.1

B.2

C.3

D.5

参考答案：B

【答案及解析】B投资咨询机构、财务顾问机构、资信评级机构从事证券服务业务的人员必须具备证券专业知识和从事证券业务或者证券服务业务2年以上的经验。

92[单选题] 根据发行主体的不同，债券的分类不正确的是(　　)。

Ⅰ.零息债券、附息债券和息票累积债券

Ⅱ.实物债券、凭证式债券和记账式债券

Ⅲ.政府债券、金融债券和公司债券

Ⅳ.国债和地方债券

A.Ⅰ.Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

参考答案：B

【答案及解析】B根据发行主体的不同，债券可以分为政府债券、金融债券和公司债券。

93[单选题] 投资者通过(　　)持有证券，记录持有证券余额及变动情况。

A.银行账户

B.证券账户

C.交收账户

D.投资账户

参考答案：B

【答案及解析】B投资者在从事证券交易之前，必须开立证券账户。投资者通过证券账户持有证券，证券账户用于记录投资者持有证券余额及其变动情况。

94[单选题] (　　)负责受理短期融资券的发行注册。

A.中国证监会

B.交易商协会

C.中国人民银行

D.商务部

参考答案：B

【答案及解析】B《银行间债券市场非金融企业短期融资券业务指引》和《银行间债券市场非金融企业债务融资工具注册规则》：交易商协会负责受理短期融资券的发行注册。

95[单选题] 以下基金类型中，不是从基金的投资目标来划分的是(　　)。

A.增长型基金

B.收入型基金

C.平衡型基金

D.混合型基金

参考答案：D

【答案及解析】D混合型基金是根据投资对象划分的。

96[单选题] 独立衍生工具的特征包括(　　)。

Ⅰ.与对市场情况变化有类似反应的其他类型合同相比，要求较多的初始净投资

Ⅱ.其价值随特定利率、金融工具价格、商品价格、汇率、价格指数或其他类似变量的变动而变动，变量为非金融变量的，该变量与合同的任一方不存在特定关系

Ⅲ.不要求初始净投资，或与对市场情况变化有类似反应的其他类型合同相比，要求很少的初始净投资

Ⅳ.在未来某一日期结算

A.Ⅰ.Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

参考答案：C

【答案及解析】C独立衍生工具具有下列特征：①其价值随特定利率、金融工具价格、商品价格、汇率、价格指数、费率指数、信用等级、信用指数或其他类似变量的变动而变动，变量为非金融变量的，该变量与合同任一方不存在特定关系。②不要求初始净投资，或与对市场情况变化有类似反应的其他类型合同相比，要求很少的初始净投资。③在未来某一日期结算。

97[单选题] 我国第一家专业性证券公司是(　　)。

A.中信证券公司

B.深圳特区证券公司

C.海通证券公司

D.华泰证券公司

参考答案：B

【答案及解析】B我国第一家专业性证券公司是深圳特区证券公司。

98[单选题] 在公司债券有效存续期间，资信评级机构每年至少公告(　　)次跟踪评级报告。

A.1

B.2

C.3

D.5

参考答案：A

【答案及解析】A《公司债券发行试点办法》规定，公司与资信评级机构应当约定，在债券有效存续期间，资信评级机构每年至少公告1次跟踪评级报告。

99[单选题] 关于货币市场基金每天份额净值的说法正确的是(　　)。

A.等于基金份额面值加当日收益

B.随机变动

C.保持不变

D.随基金收益率变化而变动

参考答案：C

【答案及解析】C货币市场基金的份额净值固定在1元人民币，基金收益通常用日每万份基金净收益和最近7日年化收益率表示。

100[单选题] 下列关于债券票面要素的描述正确的是(　　)。

A.为了弥补自己临时性资金周转之短缺，债务人可以发行中长期债券

B.当未来市场利率趋于下降时，应选择发行期限较长的债券

C.票面金额定得较小，有利于小额投资者购买，持有者分布面广

D.流通市场发达，债券容易变现，长期债券不能被投资者接受

参考答案：C

【答案及解析】C选项A，为了弥补自己临时性资金周转之短缺，债务人可以发行短期债券;选项B，当未来市场利率趋于下降时，应选择发行期限较短的债券;选项D，流通市场发达，债券容易变现，长期债券能被投资者接受。

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