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二、多项选择题

1、

【正确答案】：ABDE

【答案解析】：吸收公众存款是商业银行的业务范围，不能选。参见教材P126。

【该题针对“中央银行”知识点进行考核】

【答疑编号10235682】

2、

【正确答案】：ABE

【答案解析】：与商业银行和其他非银行金融机构相比，政策性银行自有的特征是：

(1)资本金多由政府财政拨付。

(2)经营时主要考虑国家的整体利益、社会效益，不以盈利为目标。但政策性银行的资金并不是财政资金，政策性银行也必须考虑盈亏，坚持银行管理的基本原则，力争保本微利。(3)特定的融资来源。主要依靠发行金融债券或向中央银行举债，一般不面向公众吸收存款。

(4)特定的服务领域，不与商业银行竞争。

【该题针对“政策性银行”知识点进行考核】

【答疑编号10235683】

3、

【正确答案】：BCD

【答案解析】：在我国，非金融机构包括信托公司、财务公司、金融租赁公司、小额贷款公司汽车金融公司和货币经纪公司等。参见教材P129。

【该题针对“非银行金融机构”知识点进行考核】

【答疑编号10235686】

4、

【正确答案】：BDE

【答案解析】：信托公司不得办理存款业务，不得发行债券，不得举借外债，A错;小额贷款公司的主要资金来源为股东缴纳的资本金、捐赠资金以及来自不超过两个银行业金融机构的融人资金，C错。参见教材P130。

【该题针对“非银行金融机构”知识点进行考核】

【答疑编号10235687】

5、

【正确答案】：ACDE

【答案解析】：经国务院证券监督管理机构批准，证券公司可以经营下列部分或者全部经营业务：

(1)证券经纪;

(2)证券投资咨询;

(3)与证券交易、证券投资活动有关的财务顾问;

(4)证券承销与保荐;

(5)证券自营;

(6)证券资产管理;

(7)其他证券业务。参见教材P131。

【该题针对“证券机构 ”知识点进行考核】

【答疑编号10235689】

6、

【正确答案】：ABCD

【答案解析】：证券登记结算公司履行下列职能：

(1)证券账户、结算账户的设立;

(2)证券的存管和过户;

(3)证券持有人名册登记;

(4)证券交易所上市证券交易的清算和交收;

(5)受发行人的委托派发证券权益;

(6)办理与上述业务有关的查询;

(7)国务院证券监督管理机构批准的其他业务。参见教材P133。

【该题针对“证券机构 ”知识点进行考核】

【答疑编号10235690】

7、

【正确答案】：CDE

【答案解析】：保险公司的资金运用可以通过银行存款;买卖债券、股票、证券投资基金份额等有价证券;投资不动产;国务院规定的其他资金运用形式。因此A选项错误。设立保险公司，其注册资本的最低限额为人民币两亿元。因此B错误。参见教材P133-134。

【该题针对“保险机构”知识点进行考核】

【答疑编号10235691】

8、

【正确答案】：BCE

【答案解析】：金融市场提供了三个方面的功能：①价格发现;②提供流动性;③降低交易成本。参见教材P134。

【该题针对“金融市场的类型”知识点进行考核】

【答疑编号10235692】

9、

【正确答案】：BCE

【答案解析】：根据交易对象的不同，金融市场分为债券市场、股票市场、衍生证券市场等。参见教材P135。

【该题针对“金融市场的类型”知识点进行考核】

【答疑编号10235693】

10、

【正确答案】：ACD

【答案解析】：债券市场的功能包括：融资功能、资金流动导向功能、宏观调控功能。参见教材P138。

【该题针对“债券市场”知识点进行考核】

【答疑编号10235694】

11、

【正确答案】：ACD

【答案解析】：企业可发性无担保信用债券、资产抵押债券、第三方担保债券。参见教材P139。

【该题针对“债券市场”知识点进行考核】

【答疑编号10235695】

12、

【正确答案】：ABE

【答案解析】：本题考查我国的期货市场。除原油等少数品种外，国际期货市场主要商品期货品种均已在我国上市;上海期货交易所上市交易的期货合约有九种。参见教材P141-142。

【该题针对“期货市场”知识点进行考核】

【答疑编号10235696】

13、

【正确答案】：ACD

【答案解析】：汇率制度答题可分为固定汇率、有管理的浮动和自由浮动汇率制度。参见教材P143。

【该题针对“外汇市场”知识点进行考核】

【答疑编号10235697】

14、

【正确答案】：DE

【答案解析】：选择性货币政策工具可以分为直接信用控制和间接信用指导两大类。参见教材P146。

【该题针对“货币政策工具”知识点进行考核】

【答疑编号10235698】

15、

【正确答案】：ABCE

【答案解析】：向商业银行提供贷款。因此D选项错误。答案因该为ABCE。参见教材P147。

【该题针对“货币政策工具”知识点进行考核】

【答疑编号10235699】

16、

【正确答案】：ABE

【答案解析】：中国人民银行为执行货币政策，可以运用下列货币政策工具：(一)要求银行业金融机构按照规定的比例交存存款准备金;(二)确定中央银行基准利率;(三)为在中国人民银行开立账户的银行业金融机构办理再贴现;(四)向商业银行提供贷款;(五)在公开市场上买卖国债、其他政府债券和金融债券及外汇;(六)国务院确定的其他货币政策工具。参见教材P147。

【该题针对“货币政策工具”知识点进行考核】

【答疑编号10235700】

17、

【正确答案】：ABC

【答案解析】：直接信用控制的手段包括利率限额、信用配额、信用条件限制、商业银行流动性比率规定和直接干预。间接信用控制是指通过道义劝告、窗口指导等办法。参见教材P147。

【该题针对“货币政策工具”知识点进行考核】

【答疑编号10235701】

18、

【正确答案】：ABC

【答案解析】：参见教材P148。

【该题针对“货币政策工具”知识点进行考核】

【答疑编号10235702】

19、

【正确答案】：ABCD

【答案解析】：信贷政策的有效贯彻实施，不仅要依靠经济手段和法律手段，必要时还须借助行政性手段和调控措施。参见教材P149。

【该题针对“信贷政策”知识点进行考核】

【答疑编号10235703】

20、

【正确答案】：ABE

【答案解析】：金融风险是指企业未来收益的不确定性。它直接与金融市场的波动有关。由于金融市场因素发生变化而对企业现金流产生负面影响，进而导致企业的金融资产或收益发生损失并最终引起企业价值下降的可能性。参见教材P149。

【该题针对“金融风险”知识点进行考核】

【答疑编号10235704】

21、

【正确答案】：BCDE

【答案解析】：政府对金融市场实施监管的形式有：信息披露监管、金融活动监管、金融机构监管、对外国参与者监管。参见教材P150。

【该题针对“金融风险”知识点进行考核】

【答疑编号10235705】

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