基金从业资格

1. A【解析】基金职业道德教育，是指根据基金行业工作的特点，有目的、有组织、有计 划地对基金从业人员施行的职业道德影响，促进其履行基金职业道德品质，正确履行基金 职业道德义务的教育活动，是提高基金从业人员职业道德素养的基本手段。

2. D【解析】债券基金有两类，一类收取认购费，其认购费率一般不超过 1%;一类不收取认购费，而在成立后收取销售服务费。

3. A【解析】储蓄的特征是其保值性，接受储蓄的银行或其他金融机构需要首先保证储蓄 的本金安全，除本金外，储蓄还会带来一定的利息收益，

4. A【解析】金融资产是代表未来收益或资产合法要求权的凭证，标示了明确的价值，表 明了交易双方的所有权和债权关系。一般分为债权类金融资产和股权类金融资产。

5. A【解析】我国基金份额持有人可以查阅或者复制公开披露的基金信息资料。故 A 项错误。

6.A 【解析】B、C、D 项是针对契约型基金而言的。

7.B 【解析】根据投资目标可以将基金分为增长型基金、收入型基金和平衡型基金。

8. C【解析】债券基金和债券的区别包括：(1)债券基金的收益不如债券的利息固定。(2)债券基金没有确定的到期日。(3)债券基金的收益率比买入并持有到期单一债券的收益率更难以预测。(4)投资风险不同。

9. D【解析】南方基金是国内最早开发保本基金产品的公司。2003 年 5 月，南方基金发行了国内第 一只保本基金——南方避险增值基金。

10. A【解析】2001 年 8 月，中国证券业协会基金公会成立;2007 年，中国证券业协会设立了基金公司会员部;2012 年 6 月，中国证券投资基金业协会正式成立。

11. B【解析】第Ⅱ项的正确描述应为：对基金管理公司持有 5%以上股权的非主要股东，非主要股东为法人或者其他组织的，净资产不低于 5 000 万元人民币，资产质最良好，内部监控制度完善;非主要股东为自然人的，个人金融资产不低于 1 000 万元人民币，在境内外资产管理行业从业 5 年以上。

12. A【解析】依据《证券投资基金法》的规定，发售公开募集基金的要求之一是：基金管 理人应当在基金份额发售的 3 日时公布招募说明书、基金合同及其他有关文件。这些文件应当真实、准确、完整。

13. C【解析】职业道德的特征包括：(1)职业道德具有特殊性。(2)职业道德具有继承性。

(3)职业道德具有规范性。(4J 职业道德具有具体性。

14. B【解析】基金募集程序中，基金管理人应当自收到核准文件之日起 6 个月内进行基金份额的发售，募集期限小于等于 3 个月。

15. D【解析】股票基金、债券基金的申购和赎回原则为：未知价交易原则，金额申购、份 额赎回原则。

16. C【解析】居民是社会最古老、最基本的经济主体。

17. A【解析】金融市场按交易工具期限可分为货币市场和资本市场;按交易标的物可分为 票据市场、证券市场、衍生工具市场、外汇市场、黄金市场等;按交割期限可分为期货市 场和现货市场。

18. C【解析】证券投资基金在美国被称为“共同基金”，在英国和我国香港特别行政区被称为“单位信托基金”，在日本和我国仃湾地区则被称为“证券投资信托基金”。

19. B【解析】A 选项，公司型基金设有董事会，代表投资者的利益行使职权;C 选项，公司型基金持有人大会赋予持有人的权利相对较大，契约型基金持有人大会赋予基金持有人的 权利相对较小;D 选项，公司型基金依据投资公司章程营运基金。

20.A【解析】开放式基金是指基金的份额不固定，基金份额可以在基金合同约定的时间和 场所进行申购或赎回的一种基金运作方式。

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