证券从业资格证

(11)根据《证券投资基金运作管理办法》的规定，同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券。不得超过该证券的( )。

A: 20%

B: 15%

C: 10%

D: 5%

答案:C

解析:

基金投资交易比例规定有：一只基金持有一家上市公司的股票.

其市值不得超过基金资产净值的10%;

同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券.不得超过该证券的10%。

完全按照有关指数的构成比例进行证券投资的基金品种可以不受以上比例限制。

(12) 根据《证券投资基金法》规定，我国封闭式基金的存续期大多在( )年左右。

A: 5

B: 10

C: 15

D: 20

答案:C

解析:

我国封闭式基金的存续期应在5年以上，期满后可以通过法定程序延期。目前，

我国封闭式基金的存续期大多在15年左右。

(13) 长期资本流动的方式不包括( )。

A: 国际直接投资

B: 银行资金划拨

C: 国际证券投资

D: 国际贷款

答案:B

解析: 长期资本流动包括国际直接投资、国际证券投资和国际贷款三种方式。

(14) 中央银行进行公开市场业务操作的工具主要是( )。

A: 大额可转让存款单

B: 银行承兑汇票

C: 金融债券

D: 国库券

答案:D

解析:

所谓公开市场业务是指中央银行在金融市场上买卖有价证券.吞吐基础货币.

以改变商业银行等存款货币机构的可用资金，进而影响货币供给量和利率，

是实现货币政策目标的一种政策措施。

公开市场业务买卖的对象主要是政府公债和国库券。

(15) ( )是指因市场价格(利率、汇率、股票价格和商品价格)的不利变动而使金融机构表内外业务发生损失的风险.

A: 市场风险

B: 信用风险

C: 操作风险

D: 流动性风险

答案:A

解析:

市场风险是指因市场价格(利率、汇率、股票价格和商品价格)

的不利变动而使金融机构表内外业务发生损失的风险。

(16) 以政府短期、中期、长期债券，大面额可转让存单为基础资产的期权属于( )。

A: 互换期权

B: 货币期权

C: 利率期权

D: 股票期权

答案:C

解析:

利率期权指买方在支付了期权费后，即取得在合约有效期内或到期时以一定的利率(

价格)买人或卖出一定面额的利率工具的权利。利率期权合约通常以政府短期、中期、

长期债券，欧洲美元债券，大面额可转让存单等利率工具为基础资产。

(17) 下列不属于直接融资的是( )。

A: 商业信用

B: 企业发行股票

C: 企业发行债券

D: 银行贷款

答案:D

解析:

在直接融资中，资金的需求者直接从资金的供应者手中获得资金，

资金的供应者和资金的需求者之间建立直接的债权债务关系。银行贷款属于间接融资。

(18) 长期国债的偿还期限一般为( )。

A: 5年以上

B: 10年

C: 15年以上

D: 10年或l0年以上

答案:D

解析:

长期国债是指偿还期限在10年或10年以上的国债。短期国债一般指偿还期限为1年或1

年以内的国债;中期国债是指偿还期限在1年以上，10年以下的国债。

(19) 下列关于中小企业私募债的说法，错误的是( )。

A: 每期私募债券的投资者合计不得超过200人

B: 为保证私募债安全性.私募债须强制担保

C: 发行规模不受净资产的40%的限制

D: 中小企业私募债发行人暂不包括房地产企业和金融企业

答案:B

解析: 鼓励中小企业私募债采用担保发行，但不强制要求担保。

(20)如果一国出现了短期利率、资产价格的急剧、短暂、超周期的恶化，则说明该国出现了( )。

A: 货币危机

B: 银行危机

C: 外债危机

D: 系统性金融危机

答案:D

解析:

狭义的金融危机也就是系统性金融危机，是全部或大部分金融指标——短期利率、资产

(证券、房地产、土地)价格、商业破产数和金融机构倒闭数的急剧、

短暂和超周期的恶化。

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