证券从业资格

选择题(共50题，每小题1分，共50分)以下备选项中只有下列符合题目要求，不选、错选均不得分

(1) 根据我国《证券交易所管理办法》规定，证券交易所的最高权力机构是( )。

A: 会员大会

B: 理事会

C: 监察委员会

D: 董事会

答案:A

(2) 收入型基金以获取( )为目的。

A: 基金资产的长期稳定增值

B: 当期的最大收入

C: 投资组合中债券的适当利息收益

D: 稳定收益

答案:B

(3) 欧洲债券票面所使用的货币最主要的是( )。

A: 美元

B: 欧元

C: 特别提款权

D: 英镑

答案:A

(4) 从基金资产中扣除基金所有负债即是( )。

A: 基金资产估值

B: 基金资产总值

C: 基金资产净值

D: 基金份额净值

答案:C

(5) 根据( )，委托指令分为买进委托和卖出委托。

A: 委托订单的数量

B: 委托价格限制

C: 买卖证券的方向

D: 委托时效限制

答案:C

(6) 依照《证券投资基金法》的规定，属于基金管理人职责的有( )。

A: 安全保管基金财产

B: 计算并公告基金资产净值

C: 对基金财务会计报告、中期和年度报告出具意见

D: 按照规定开立基金财产的资金账户

答案:B

(7) 目前，我国证券投资基金托管费是由( )根据基金管理人的指令从基金资产中定期收取的。

A: 监管机构

B: 发起人

C: 基金份额持有人

D: 基金托管人

答案:D

(8)资产评估机构申请证券评估资格，应具有不少于名注册资产评估师，其中最近3年持有注册资产评估师证书且连续执业的不少于__________人。( )

A: 10：5

B: 20;10

C: 30;10

D: 30;20

答案:D

(9) 资产支持证券化中，受托机构以( )为限向投资机构承担支付资产支持证券收益的义务。

A: 担保人提供的担保

B: 发起人的全部财产

C: 受托机构的自由财产

D: 发起人提供的信托财产

答案:D

(10) 下列不属于央行货币政策的是( )。

A: 公开市场业务

B: 改变贴现率

C: 改变银行准备金

D: 改变税率

答案:D

(11)根据《证券投资基金运作管理办法》的规定，同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券。不得超过该证券的( )。

A: 20%

B: 15%

C: 10%

D: 5%

答案:C

(12) 根据《证券投资基金法》规定，我国封闭式基金的存续期大多在( )年左右。

A: 5

B: 10

C: 15

D: 20

答案:C

(13) 长期资本流动的方式不包括( )。

A: 国际直接投资

B: 银行资金划拨

C: 国际证券投资

D: 国际贷款

答案:B

(14) 中央银行进行公开市场业务操作的工具主要是( )。

A: 大额可转让存款单

B: 银行承兑汇票

C: 金融债券

D: 国库券

答案:D

(15) ( )是指因市场价格(利率、汇率、股票价格和商品价格)的不利变动而使金融机构表内外业务发生损失的风险.

A: 市场风险

B: 信用风险

C: 操作风险

D: 流动性风险

答案:A

(16) 以政府短期、中期、长期债券，大面额可转让存单为基础资产的期权属于( )。

A: 互换期权

B: 货币期权

C: 利率期权

D: 股票期权

答案:C

(17) 下列不属于直接融资的是( )。

A: 商业信用

B: 企业发行股票

C: 企业发行债券

D: 银行贷款

答案:D

(18) 长期国债的偿还期限一般为( )。

A: 5年以上

B: 10年

C: 15年以上

D: 10年或l0年以上

答案:D

(19) 下列关于中小企业私募债的说法，错误的是( )。

A: 每期私募债券的投资者合计不得超过200人

B: 为保证私募债安全性.私募债须强制担保

C: 发行规模不受净资产的40%的限制

D: 中小企业私募债发行人暂不包括房地产企业和金融企业

答案:B

(20)如果一国出现了短期利率、资产价格的急剧、短暂、超周期的恶化，则说明该国出现了( )。

A: 货币危机

B: 银行危机

C: 外债危机

D: 系统性金融危机

答案:D

(21) 证券公司申请融资融券业务试点，应当具备经营证券经纪业务已满( )年。

A: 2

B: 3

C: 4

D: 5

答案:B

(22)普通股票是最基本、最常见的一种股票，其持有者享有股东的( )。

A: 营销权

B: 支配公司财产的权利

C: 特许经营权

D: 基本权利和义务

答案:D

(23) 以下关于外资股的说法，错误的是( )。

A: 公司向境外上市外资股股东支付股利及其他款项，以人民币计价和宣布，以外币支付

B: 境内上市外资股以人民币标明股票面值，以人民币认购、买卖

C: 红筹股不属于外资股

D: 境外上市外资股以人民币标明股票面值.以外币认购

答案:B

(24) 关于公开发行企业债券的条件，错误的是( )。

A: 累计债券余额不超过公司净资产的40%

B: 有限责任公司和其他类型企业的净资产额不低于人民币6000万元

C: 最近3年平均可分配利润足以支付公司债券l年的利息

D: 股份有限公司的净资产额不低于人民币5000万元

答案:D

(25) 发行金融债券的政策性银行不包括( )。

A: 国家开发银行

B: 中国进出口银行

C: 中国农业发展银行

D: 中国农业银行

答案:D

(26) 通常情况下，债券的收益率( )。

A: 与偿还期成正比.与风险性成反比

B: 与偿还期成反比.与风险性成反比

C: 与偿还期成正比.与风险性成正比

D: 与偿还期成反比.与风险性成正比

答案:C

(27) 采用( )方式，客户和证券经纪商面对面办理委托手续，加强了委托买卖双方的了解和信任，比较稳妥可靠。

A: 自助委托

B: 人工电话委托

C: 非柜台委托

D: 柜台委托

答案:D

(28) 下列各项中，不属于证券市场中介机构的是( )。

A: 证券公司

B: 会计师事务所

C: 证券业协会

D: 律师事务所

答案:C

(29) 金融期权交易实际上是一种权利的( )有偿让渡。

A: 双方面

B: 单方面

C: 多方面

D: 互相

答案:B

(30) ( )是指非居民在异国债券市场上以市场所在地货币为面值发行的国际债券。

A: 外国债券

B: 欧洲债券

C: 亚洲债券

D: 国际债券

答案:A

(31)甲、乙两家企业均为某金融机构的客户，甲的信用评级低于乙，在其他条件相同的情况下，金融机构为甲设定的贷款利率高于为乙设定的贷款利率。这种风险管理的方法属于( )。

A: 风险补偿

B: 风险转移

C: 风险分散

D: 风险对冲

答案:A

(32) 下列关于保险公司次级债务的说法，错误的是( )。

A: 募集人在无法支付利息或偿还本金时，债权人有权向法院申请对募集人实施破产清偿

B: 本金和利息偿还顺序列于保单责任和其他负债之后

C: 期限在5年以上(含5年)

D: 定向募集

答案:A

(33) 在中央银行的职能中.“银行的银行”的职能主要是指( )。

A: 垄断发行货币.调节货币供应量

B: 代理国库.对政府融通资金

C: 集中保管存款准备金.充当最后贷款人

D: 实施货币政策.制定金融法规

答案:C

(34) 只能在期权到期日执行的期权属于( )。

A: 美式期权

B: 欧式期权

C: 看跌期权

D: 看涨期权

答案:B

(35) 下列不是现货期权的是( )。

A: 外汇期权

B: 利率期权

C: 股指期权

D: 股指期货期权

答案:D

(36) 优先股股息在当年未足额分派时，能在以后年度补发的优先股，称为( )。

A: 参与优先股

B: 可累积优先股

C: 可赎回优先股

D: 股息可调整优先股

答案:B

(37) 以下对基金份额持有人义务描述不正确的是( )。

A: 遵守基金契约

B: 缴纳基金认购款项及规定的费用

C: 对基金份额持有人大会审议事项行使表决权

D: 在封闭式基金存续期间，交易行为和信息披露必须遵守法律、法规的有关规定

答案:C

(38) ( )是指具有法人资格的非金融企业在银行间债券市场按照计划分期发行的.

约定在一定期限还本付息的债务融资工具.

A: 银行票据

B: 商业票据

C: 中期票据

D: 短期票据

答案:C

(39)基金管理公司开展特定客户资产管理业务时的管理费率、托管费率不得低于同类型或相似类型投资目标和投资策略的证券投资基金管理费率、托管费率的( )。

A: 50%

B: 60%

C: 70%

D: 80%

答案:B

(40) 目前，我国证券投资基金反映的是一种( )关系。

A: 股权

B: 债权

C: 信托

D: 担保

答案:C

(41) 自律性组织包括证券交易所和( )。

A: 证券信用评级机构

B: 证券公司

C: 证券业协会

D: 会计师事务所

答案:C

(42) 以下不属于无面额股票特点的是( )。

A: 转让价格灵活

B: 为股票发行价格的确定提供依据

C: 便于股票分割

D: 发行价格灵活

答案:B

(43)证券公司经营证券承销与保荐、自营、资产管理、其他证券业务中两项及两项以上的，其净资本不得低于人民币( )亿元。

A: 2

B: 1

C: 3

D: 5

答案:A

(44) 以样本股每日收盘价之和除以样本数得到的股价平均数是( )。

A: 综合股价平均数

B: 修正股价平均数

C: 加权殷价平均数

D: 简单算术股价平均数

答案:D

(45) 公司型基金与契约型基金的主要区别是( )。

A: 基金是否为独立的法人

B: 基金是否上市交易

C: 基金规模是否变化

D: 基金募集是否为公募

答案:A

(46) 国际债券的计价货币通常是( )，以便在国际资本市场筹集资金。

A: 外国货币

B: 国际通用货币

C: 本国货币

D: 本国货币或外国货币

答案:B

(47) 债券的再投资收益最主要受( )变化的影响。

A: 债券价格

B: 经济周期

C: 市场收益率

D: 经济政策

答案:C

(48) 从本质上说，回购协议是一种( )。

A: 以证券为抵押品的抵押贷款

B: 融资租赁

C: 信用贷款

D: 金融衍生产品

答案:A

(49) 由次级债务所形成的商业银行附属资本不得超过商业银行核心资本的( )。

A: 40%

B: 50%

C: 60%

D: 70%

答案:B

(50) 下列各项中.不属于委托指令的基本要素的是( )。

A: 证券品种

B: 证券账号

C: 委托价格

D: 席位代码

答案:D

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