证券从业资格

1、银行间债券市场的发展情况表现在(　)。

Ⅰ.债券市场主板地位基本确立

Ⅱ.市场功能逐步显现，兼具投资和流动性管理功能

Ⅲ.与国际市场相比较，市场流动性仍然较低

Ⅳ.与国际市场相比较，市场流动性仍然较高

A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

2、债券利息的支付方式主要有(　)。

Ⅰ.息票方式

Ⅱ.折扣利息

Ⅲ.本息合一方式

Ⅳ.到期兑付

A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

3、债券成交的原则包括(　)。

Ⅰ.时间优先

Ⅱ.价格优先

Ⅲ.数量优先

Ⅳ.客户委托优先

A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

4、远期交易与期货交易的区别包括(　)。

Ⅰ. 交易对象不同

Ⅱ. 履约方式不同

Ⅲ. 功能不同

Ⅳ. 信用风险不同

A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

5、关于中小非金融企业集合票据的发行规模要求，下列说法正确的有(　)。

Ⅰ. 任一企业集合票据待偿还余额不得超过该企业净资产的40%

Ⅱ. 任一企业集合票据募集资金额不超过2亿元人民币

Ⅲ. 单只集合票据注册金额不超过10亿元人民币

Ⅳ. 任一企业集合票据待偿还余额不得超过该企业净资产的50%

A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

6、出现下列(　)情形的，不得再次发行公司债券进行筹资。

Ⅰ.最近36个月内公司财务会计文件存在虚假记载

Ⅱ.本次发行申请文件存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏

Ⅲ.对已发行的公司债券或其他债务有违约或迟延支付本息的事实，仍处于继续状态

Ⅳ.严重损害投资者合法权益和社会公共利益的其他情形

A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

7、政策性银行发行金融债券应向中国人民银行报送的文件包括(　)。

Ⅰ.金融债券发行申请报告

Ⅱ.金融债券发行办法

Ⅲ.发行人近3年经审计的财务报告及审计报告

Ⅳ.承销协议

A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

8、凭证式国债向广大投资者发行的途径有(　)。

Ⅰ.全国银行间债券市场

Ⅱ.邮政储蓄局储蓄网点

Ⅲ.商业银行储蓄网点

Ⅳ.证券交易所债券市场

A、Ⅰ、Ⅱ

B、Ⅱ、Ⅳ

C、Ⅱ、Ⅲ

D、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

9、关于中标原则，下列说法正确的有(　)。

Ⅰ.全场有效投资总额小于或等于当期国债招标额时，所有有效投标全额募入

Ⅱ.全场有效投标总额大于当期国债招标额时，按照低利率(利差)或高价格优先的原则对有效投标逐笔募入，直到募满招标额为止

Ⅲ.边际中标标位的投标额小于剩余招标额，以该标位投标额为权数平均分配

Ⅳ.对于允许追加承销的记账式国债，在竞争性招标结束后，记账式国债承销团甲类成员有权通过投标追加承销当期国债

A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

10、下列关于我国混合资本债券的叙述正确的是(　)。

Ⅰ.清偿顺序位于股权资本之前但列在一般债务和次级债务之后

Ⅱ.是商业银行为了补充附属资本而发行的

Ⅲ.发行期限在8年以上

Ⅳ.是发行之日起10年内不可赎回的债券

A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

11、按债券有无担保划分，企业债券可分为(　)。

Ⅰ.信用债券

Ⅱ.公募债券

Ⅲ.担保债券

Ⅳ.私募债券

A、Ⅰ、Ⅲ

B、Ⅱ、Ⅳ

C、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

12、我国发行的普通国债的品种有(　)。

Ⅰ.储蓄国债(电子式)

Ⅱ.凭证式国债

Ⅲ.实物国债

Ⅳ.记账式国债

A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C、Ⅰ、Ⅲ

D、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

13、政府债券的特征包括(　)。

Ⅰ.流通性弱

Ⅱ.安全性高

Ⅲ.收益稳定

Ⅳ.免税待遇

A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

14、下列属于有担保债券的有(　)。

Ⅰ.抵押债券

Ⅱ.质押债券

Ⅲ.国债

Ⅳ.金融债券

A、Ⅰ、Ⅱ

B、Ⅰ、Ⅲ

C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

15、债券的票面要素包括(　)。

Ⅰ.票面价值

Ⅱ.债券的票面利率

Ⅲ.债券的到期期限

Ⅳ.债券的发行者名称

A、Ⅰ、Ⅱ

B、Ⅱ、Ⅲ

C、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

Ⅳ.债券的发行者名称

A、Ⅰ、Ⅱ

B、Ⅱ、Ⅲ

C、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

16、储蓄国债具有的特点包括(　)。

Ⅰ.采用实名制，不可流通转让

Ⅱ.对个人投资者发行，不向机构投资者发行

Ⅲ.采用电子方式记录债权

Ⅳ. 收益安全稳定，由财政部负责还本付息，免缴利息税

A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

1、

【正确答案】 A

【答案解析】 本题考查银行间债券市场的发展情况。银行间债券市场的发展情况表现在以下几个方面：(1)债券市场主板地位基本确立。(2)市场功能逐步显现，兼具投资和流动性管理功能。(3)与国际市场相比较，市场流动性仍然较低。

【该题针对“银行间债券市场和交易所债券市场”知识点进行考核】

2、

【正确答案】 A

【答案解析】 本题考查债券利息的支付方式。债券利息的支付方式主要有三种：息票方式(又称“减息票方式”)、折扣利息、本息合一方式。

【该题针对“债券登记、托管、兑付及付息的有关规定”知识点进行考核】

3、

【正确答案】 B

【答案解析】 本题考查债券成交的原则。债券成交的原则包括价格优先、时间优先、客户委托优先。

【该题针对“债券的开户、交易、清算、交收的概念及有关规定”知识点进行考核】

4、

【正确答案】 D

【答案解析】?本题考查远期交易与期货交易的区别。

【该题针对“债券现券交易、回购交易、远期交易和期货交易”知识点进行考核】

5、

【正确答案】 A

【答案解析】 本题考查中小非金融企业集合票据的发行规模要求。任一企业集合票据待偿还余额不得超过该企业净资产的40%，任一企业集合票据募集资金额不超过2亿元人民币，单只集合票据注册金额不超过10亿元人民币。

【该题针对“中小非金融企业集合票据的特点、发行规模要求、偿债保障措施、评级要求、投资者保护机制”知识点进行考核】

6、

【正确答案】 D

【答案解析】 本题考查公司债券不得再次发行的情形。不得再次发行的情形包括：(1)最近36个月内公司财务会计文件存在虚假记载，或公司存在其他重大违法行为;(2)本次发行申请文件存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏;(3)对已发行的公司债券或其他债务有违约或迟延支付本息的事实，仍处于继续状态;(4)严重损害投资者合法权益和社会公共利益的其他情形。

【该题针对“我国企业债券和公司债券发行的基本条件、募集资金投向、不得再次发行的情形以及条款设计要求”知识点进行考核】

7、

【正确答案】 D

【答案解析】 本题考查申请发行金融债券应报送的文件。政策性银行发行金融债券应向中国人民银行报送下列文件：金融债券发行申请报告;发行人近3年经审计的财务报告及审计报告;金融债券发行办法;承销协议;中国人民银行要求的其他文件。

【该题针对“我国金融债券的发行条件、申报文件、操作要求、登记、托管与兑付的有关规定”知识点进行考核】

8、

【正确答案】 C

【答案解析】 本题考查凭证式国债的承销程序。凭证式国债是一种不可上市流通的储蓄型债券，由具备凭证式国债承销团资格的机构承销。各商业银行、邮储银行均有资格申请加入凭证式国债承销团。

【该题针对“国债承销程序”知识点进行考核】

9、

【正确答案】 B

【答案解析】 本题考查中标原则。边际中标标位的投标额大于剩余招标额，以该标位投标额为权数平均分配，第Ⅲ项说法错误。

【该题针对“我国国债的发行方式”知识点进行考核】

10、

【正确答案】 B

【答案解析】 本题考查混合资本债券。我国的混合资本债券是指商业银行为补充附属资本发行的、清偿顺序位于股权资本之前但列在一般债务和次级债务之后、期限在15年以上、发行之日起10年内不可赎回的债券。

【该题针对“我国金融债券、公司债券和企业债券的品种和管理规定”知识点进行考核】

11、

【正确答案】 A

【答案解析】 本题考查企业债券的分类。按债券有无担保划分，企业债券可分为信用债券和担保债券。

【该题针对“金融债券、公司债券和企业债券的定义及分类”知识点进行考核】

12、

【正确答案】 B

【答案解析】 本题考查我国国债的品种。目前我国发行的普通国债有记账式国债、凭证式国债和储蓄国债(电子式)。

【该题针对“我国国债的品种、特点和区别”知识点进行考核】

13、

【正确答案】 C

【答案解析】 本题考查政府债券的特征。政府债券的特征包括安全性高、流通性强、收益稳定、免税待遇。

【该题针对“政府债券的定义、性质和特征”知识点进行考核】

】

14、

【正确答案】 A

【答案解析】 本题考查债券的分类。抵押债券、质押债券和保证债券属于有担保的债券。国债、金融债券属于无担保债券。

【该题针对“债券的分类”知识点进行考核】

15、

【正确答案】 D

【答案解析】 本题考查债券的票面要素。债券的票面要素包括：票面价值、到期期限、票面利率、发行者名称。

【该题针对“债券的定义、票面要素和特征”知识点进行考核】

16、

【正确答案】 D

【答案解析】 本题考查储蓄国债的特点。储蓄国债具有的特点包括：(1)对个人投资者，不向机构投资者发行;(2)采用实名制，不可流通转让;(3)采用电子方式记录债权;(4)收益安全稳定，由财政部负责还本付息，免缴利息税;(5)鼓励持有到期;(6)手续简化;(7)付息方式较为多样。

【该题针对“我国国债的品种、特点和区别”知识点进行考核】

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