初级银行

为了帮助考生系统的复习银行从业资格课程 全面的了解银行从业资格考试的相关重点，小编特编辑汇总了 2011年银行从业资格相关资料 希望对您参加本次考试有所帮助！！

一、单选题:

1、 下列关于商业银行销售综合理财产品的要求的说法。不正确的是(    )。

A．建立销售理财产品的分级审核批准制度

B．采用至少包含止损限额的多重指标管理市场风险限额

C．设置不低于5万元人民币的销售起点金额

D．建立必要的委托投资跟踪审计制度

标准答案：b

2、 客户在办理一般产品业务时，如需要银行提供相关个人理财顾问服务，一般产品销售和服务人员应(    )。

A．尽可能解答，不熟悉的部分询问理财业务人员

B．主动为客户解答

C．将客户移交理财业务人员

D．拒绝客户的提问

标准答案：c

3、 下列关于内部控制的说法。不正确的是(    )。

A．对于可以由第三方托管的客户资产，应交由第三方托管

B．商业银行内部可以根据人力、物力决定是否建立各自独立的监督和审核部门

C．应当将银行资产与客户资产分开管理

D．商业银行接受客户委托进行的个人理财业务应与客户签订合同，确保获得客户的充分授权

标准答案：b

4、 商业银行应按(    )准备理财计划中各投资工具的财务报表、市场表现情况及相关材料。相关客户有权查询或要求商业银行向其提供上述信息。

A．月

B．季度

C．半年

D．年

标准答案：b

5、 商业银行使用保证收益理财计划附加条件所产生的投资风险应由(    )承担。

A．商业银行

B．客户

C．商业银行和客户共同

D．理财计划负责人

标准答案：b

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（责任编辑：中大编辑）