初级银行

为了帮助考生系统的复习银行从业资格考试课程 全面的了解银行从业资格考试的相关重点，小编特编辑汇总了 2011年银行从业资格考试相关资料 希望对您参加本次考试有所帮助！！

3.国务院金融监督管理机构的反洗钱职责

（1）参与制定所监督管理的金融机构反洗钱规章；

（2）对所监督管理的金融机构提出按照规定建立健全反洗钱内部控制制度的要求；

（3）发现涉嫌洗钱犯罪的交易活动及时向公安机关报告；

（4）审查新设金融机构或者金融机构增设分支机构的反洗钱内部控制制度方案，对于不符合《反洗钱法》规定的设立申请，不予批准；

（5）法律和国务院规定的有关反洗钱的其他职责。

4.金融机构的反洗钱义务

在我国境内设立的金融机构和按照规定应当履行反洗钱义务的特定非金融机构，应当依法采取预防、监控措施，建立健全客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度，履行反洗钱义务。

根据《反洗钱法》的规定，金融机构在反洗钱方面的义务主要有：

（1）健全反洗钱内控制度。

（2）建立客户身份识别制度。

（3）金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度。

（4）金融机构应当按照规定执行大额交易和可疑交易报告制度。

（5）金融机构应当按照反洗钱预防、监控制度的要求，开展反洗钱培训和宣传工作。

5.4.3 《金融机构反洗钱规定》

《金融机构反洗钱规定》规定，中国人民银行是国务院反洗钱行政主管部门，依法对金融机构的反洗钱工作进行监督管理。中国银监会、中国证监会、中国保监会在各自的职责范围内履行反洗钱监督管理职责。中国人民银行在履行反洗钱职责过程中，应当与国务院有关部门、机构和司法机关相互配合。

中国人民银行设立中国反洗钱监测分析中心。

5.4.4 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》

1.报告主体应报告的交易

（1）大额交易。具体包括：

①单笔或者当日累计人民币交易二十万元以上或者外币交易等值一万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支；

②单位银行账户之间单笔或者当日累计人民币二百万元以上或者外币等值二十万美元以上的转账；

③个人银行账户之间，以及个人银行账户与单位银行账户之间单笔或者当日累计人民币五十万元以上或者外币等值十万美元以上的款项划转；

④交易一方为个人、单笔或者当日累计等值一万美元以上的跨境交易。

（2）可疑交易。

2.免予报告的交易

如未发现交易可疑的，免于大额交易报告的九类交易：

（1）同一金融机构开立的同一户名下的定期存款续存、活期存款与定期存款的互转；

（2）自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换；

（3）交易一方为各级党的机关、国家权力机关、行政机关、司法机关、军事机关、人民政协机关和人民解放军、武警部队的（不含其下属的各类企事业单位）；

（4）金融机构同业拆借、在银行间债券市场进行的债券交易；

（5）金融机构在黄金交易所进行的黄金交易；

（6）金融机构内部调拨资金；

（7）国际金融组织和外国政府贷款转贷业务项下的交易；

（8）国际金融组织和外国政府贷款项下的债务掉期交易；

（9）商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行发起的税收、错账冲正、利息支付。

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（责任编辑：中大编辑）