初级银行

2011年银行从业资格考试公共基础强化题：答案

1

[答案]：ACDE

[解析]：参见教材P157

中国人民银行设立中国反洗钱监测分析中心，依法履行下列职责

（1）接收并分析人民币、外币大额交易和可疑交易报告

（2）建立国家反洗钱数据库，妥善保存金融机构提交的大额交易和可疑交易报告信息

（3）按照规定向中国人民银行报告分析结果

（4）按照金融机构及时补正人民币、外币大额交易和可能交易报告

（5）经中国人民银行批准，与境外有关机构交换信息、资料

（6）中国人民银行规定的其他职责。

2

[答案]：BCE

[解析]：参见教材P149-150

行政处罚是国家行政机关对犯有轻微违法行为，尚不构成犯罪的公民、法人或其他组织的一种法律制裁，是追究行政责任的形式之一。所以A说法有误。吊销银行某业务许可证是一种行政处罚，所以D说法有误。

3

[答案]：ABCDE

[解析]：参见教材P144-145

4

[答案]：ABCDE

[解析]：参见教材P152-154

最常见的洗钱方式有：

（1）借用金融机构。（2）藏身于保密天堂。（3）使用空壳公司。（4）利用现金密集行业。（5）伪造商业票据。（6）走私。（7）利用犯罪所得直接购置不动产和动产。（8）通过证券和保险业洗钱。

5

[答案]：BCE

[解析]：参见教材P152

洗钱的过程通常被分为三个阶段，即处置阶段、培植阶段、融合阶段。

2011年银行从业资格考试公共基础强化题：答案

6

[答案]：ABDE

[解析]：参见教材P155-156

金融机构的反洗钱义务

（1）健全反洗钱内部控制制度

（2）建立客户身份识别制度；设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作

（3）金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度（保存5年以上）

（4）金融机构应当按照规定执行大额交易和可疑交易报告制度

（5）金融机构应当按照反洗钱预防、监控制度的要求，开展反洗钱培训和宣传工作。

7

[答案]：BCE

[解析]：参见教材P150

AD属于行政处罚。

8

[答案]：ABDE

[解析]：参见教材P145

按照《银行业监督管理法》的规定，对发生风险的银行业金融机构进行处置的方式主要有接管、重组、撤销和依法宣告破产。

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（责任编辑：中大编辑）