中级银行

一、单项选择题

1.银行业消费者投诉分类有(　　)。

A.一般性投诉和重大投诉

B.普通投诉和重要投诉

C.普通投诉和一般性投诉

D.重大投诉和普通投诉

2.银行从业人员应(　　)，不得利用内幕信息谋取个人利益，不得将内幕信息以明示或暗示的形式告知他人。

A.规范操作

B.自觉抵制内幕交易

C.遵循公平竞争原则

D.遵守相关法律法规

3.根据我国监管机构的要求，商业银行可以选择的计量操作风险资本的方法不包括(　　)。

A.高级计量法

B.标准法

C.基本指标法

D.内部评级法

4.中国人民银行会同银监会、证监会和保监会制定的反洗钱规章是(　　)。

A.《金融机构反洗钱规定》

B.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》

C.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》

D.《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》

5.金融机构负责反洗钱工作的应当是(　　)。

A.设立专门机构

B.设立反洗钱专门机构或者指定内设机构

C.指定专人

D.设立反洗钱专门机构或者指定专人

6.客户身份识别是指(　　)。

A.金融机构在与客户建立业务关系时，核对客户有效身份证件或身份证明文件，登记客户身份基本信息，留存客户有效身份证件或身份证明文件的复印件或影印件

B.金融机构在与客户建立业务关系或与其进行交易时，核对客户有效身份证件或身份证明文件，登记客户身份基本信息，留存客户有效身份证件或身份证明文件的复印件或影印件

C.金融机构确认客户的真实身份，了解客户的职业或经营背景、交易目的、交易性质以及资金来源等

D.金融机构在与客户建立业务关系或与其进行规定金额以上的一次性交易时，核对客户有效身份证件或身份证明文件，登记客户身份基本信息，留存客户有效身份证件或身份证明文件的复印件或影印件

7.银行在以开立账户等方式与客户建立业务关系或者为不在本机构开立账户的客户提供一次性金融服务且(　　)以上的，应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，留存有效身份证件或者其他身份证明文件复印件或影印件。

A.5万人民币或1万美元

B.5万人民币或2千美元

C.1万人民币或2千美元

D.1万元人民币或1千美元

8.对于(　　)，金融机构应当了解其资金来源、资金用途、经济状况或者经营状况等信息。

A.联合国安理会决议所列举的恐怖分子或恐怖组织

B.中国人民银行指定的关注名单上的人员或组织

C.外国政要

D.高风险客户或者高风险账户持有人

一、单项选择题答案

1.【答案与解析】A

2.【答案与解析】B

3.【答案与解析】D

4.【答案与解析】C

5.【答案与解析】B

6.【答案与解析】C

7.【答案与解析】D

8.【答案与解析】D

二、多项选择题

1.以下属于核心一级资本的是(　　)。

A.一般风险准备

B.未公开储备

C.资本公积

D.未分配利润

E.实收资本

2.金融稳定理事会成立后，取得的重大进展包括(　　)。

A.督促修改国际会计标准

B.加强宏观审慎监管

C.扩大监管范围

D.推进执行国际监管标准

E.加强金融监管国际合作

3.商业银行通常是采用(　　)的方式来应对和吸收预期损失。

A.提取损失准备金

B.冲减利润

C.分散

D.转移

E.规避

4.《中华人民共和国商业银行法》规定，商业银行以安全性、流动性、效益性为经营原则，实行(　　)。

A.自主经营

B.自担风险

C.自负盈亏

D.自我约束

E.自我发展

5.劳动的供给取决于(　　)。

A.劳动力的多少

B.就业机会

C.劳动者的劳动偏好

D.劳动环境

E.工资制度

6.如果一个美国公民被一家在中国经营的美国公司雇佣，那么他的收入(　　)。

A.是美国GNP的一部分

B.是美国GDP的一部分

C.是中国GNP的一部分

D.是中国GDP的一部分

E.以上都正确

7.在新技术进步引起完全竞争行业新的长期均衡，下列说法正确的是(　　)。

A.价格将降低

B.行业产量将增加

C.企业利润将增加

D.行业中所有的企业都采用了新技术

E.以上都正确

8.按照国际通行的贷款风险分类法，银行贷款资产按照质量分为正常贷款、关注贷款和(　　)。

A.次级贷款

B.呆滞贷款

C.可疑贷款

D.损失贷款

E.亏损贷款

9.贴现和再贴现市场的参加者主要有(　　)。

A.商业票据的持有者

B.商业银行

C.中央银行

D.专门从事承兑、贴现业务的公司

E.国家机关

10.所有者权益主要由(　　)组成。

A.实收资本

B.资本公积

C.长期贷款

D.未分配利润

E.短期贷款

二、多项选择题答案

1.【答案】ACDE

2.【答案】ABCDE

3.【答案】AB

4.【答案】ABCD

5.【解析】ABCDE

6.【答案】AD

7.【答案】ABD

8.【答案】ACD

9.【答案】ABCD

10.【答案】ABD

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