初级银行

2013年银行从业资格考试基础巩固阶段，小编特为您搜集整理了2013年银行从业资格考试《个人理财》日常练习(3)，希望对您的复习有所帮助！

1.兼具债券和股票特性的融资工具是(　)。

A.商业票据

B.银行贷款

C.可转换公司债券

D.回购协议

2.下列不属于固定收益证券的金融工具是(　)。

A.银行一年期定期存款

B.普通股票

C.优先股票

D.五年期国债

3.下列组织不能作为货币资金供给方或需求方而参与金融市场交易的是(　)。

A.中国人民银行

B.中国财政部

C.中国银行业监督管理委员会

D.某城市商业银行

4.金融市场中介分为交易中介和服务中介，按这种划分方式，下列机构中有一个机构的性质与其他机构不同。这个机构是( )。

A.上海证券交易所

8.芝加哥商品交易所

C.中国证券登记结算公司

D.上海黄金交易所

5.下列关于期权的叙述不正确的是(　)。

A.期权买方拥有权利但没有义务执行合约

B.看涨期权赋予持有者在一时期内卖出特定资产的权利

C.看涨期权的卖方的获利是有限的

D.看跌期权的卖方通常会认为标的资产的价格会上涨

6.直接标价法下1美元一7元人民币、1英镑=2美元，则直接标价法下人民币元与夹镑的汇率为(　)。

A.14

8.0.0724

C.3.5

D.0.2857

7.下列金融交易中不属于资本市场交易的项目是(　)。

A.某企业从银行获得了三年期贷款

B.某人在银行购买了10000元的短期国库券

C.普通股价格上涨，为此某人买人100股这个公司的股票

D.某人获得了一笔年终奖金，买入15000元证券投资基金

8.股票价格指数期货是为了适应人们管理股票的投资风险，尤其是管理(　)的需要而产生的。

A.系统性风险

B.非系统性风险

C.信用风险 D.财务风险

9.消费者物价指数上涨了，则债券投资者承担的风险是(　)。

A.价格风险

B.再投资风险

C.通货膨胀风险

D.违约风险

10.一张10年期，年利率8%，市场价格为820元，面值1000元的债券，即期收益率约是多少?(　)

A.8%

B.8.56%

C.9.76%

D.9.23%

参考答案

1.C[解析]可转换公司债券的投资者有权利在未来以约定价格将债券转化成公司股票，因此可转换公司债券兼具债券和股票的特性。而商业票据、银行贷款和回购协议只具有债券的特性。

2.B[解析]银行一年期定期存款的收益是由央行公布的利率决定的，优先股票也是依条款事先约定好的，五年期国债的票面利率是发行时已经确定的，三者都属于固定收益证券。普通股票受到宏观和微观等多重因素影响，收益是不固定的。

3.C[解析]中国银行业监督管理委员会作为金融市场的监管者不能参与金融市场交易。央行执行货币政策的需要，可以成为资金的需求方，而作为金融市场的“最后贷款人”是市场的直接货币资金供给方。

4.C[解析]ABD选项都是金融市场的交易中介，C是服务中介。

5.B[解析]期权的买方付出期权费获得执行合约的权利，卖方获取期权费承担执行合约的义务，A正确。看涨期权的卖方获得固定的期权费收益，但理论上的损失却是无限的，C正确。价格上涨，看跌期权的买方才会选择不执行合约;卖方认为价格会上涨，才会卖出看跌期权，D正确。

6.A[解析]人民币的汇率采取的是直接标价法，英镑和美元采取的是间接标价法。1英镑兑换2美元，1美元兑换7元人民币，则1英镑可以兑换成14元人民币。此题根据常识也可得到答案。

7.B[解析]资本市场是筹集长期资金的场所。因此，购买短期国库券不属于资本市场交易。

8.A [解析]股凳7夸络指数期货，是以反映股票价格水平的股票指数为基础资产的期货交易合约。股票价格波动幅度大，给持有人带来巨大的风险，在现货市场和股票价格指数期货市场做相反的操作，可以在一定程度抵消股票价格变动的损失。因此是管理系统性风险的需要。

9.C[解析]消费者物价指数上涨，说明通货膨胀加剧了，故债券投资者承担了通货膨胀风险。

10.C[解析]①即期收益率一(年息票利率/债券市场价格)×100%-1000×8%/820≈9.76%。

②债券收益率的衡量方法主要有三种：即期收益率、到期收益率和提前收益率。

③2008年下半年考纲对各种金融工具的计算做了重大调整，加强对概念及理论的理解考查，减少了 比较复杂的计算考查。

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