初级银行

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一、单选题（共90题，每小题0.5分，共45分）以下各小题所给出的四个选项中，只有一项符合题目要求，请选择相应选项，不选、错选均不得分。

1典型的组合信用模型通常采用(    )法通过对可能的情景进行模拟来计算组合中多种资产的相关性。

A资产分组

B集中度指标

C蒙特卡洛模拟

D历史损失数据均值与方差替代

2(   )是指协议双方同意在约定的将来某个日期按约定的条件买入或卖出一定标准数量的某种金融工具的标准化协议。

A期货合约B掉期合约C期权合约D远期合约

3(   )不属于事前风险控制手段。

A风险转移B风险规避C风险补偿D风险分散

4经济资本是指在一个给定的置信水平下，用来吸收或缓冲所有风险带来的非预期损失的资本。置信水平由银行的管理层规定，选择的置信水平越高，发生风险的概率就(   )。

A不变B越低C越高D无法判断

5风险文化的精神核心是(   )。

A风险管理理念B知识C制度D内部控制

6下列关于财务比率的表述，正确的是(   )。

A盈利能力比率体现管理层控制费用并获得投资收益的能力

B杠杆比率用来判断企业归还短期债务的能力

C流动性比率用于体现管理层管理和控制资产的能力

D效率比率用来衡量企业所有者利用自有资金获得融资的能力

7假设某商业银行以市场价值表示的简化资产负债表中，资产A=1 000亿元，负债L=800亿元，资产久期为DA=5年，负债久期为DL=4年。根据久期分析法，如果年利率从5％上升到5.5％，则利率变化使银行的价值变化(   )亿元。

A8.53

B-8.53

C9.00

D-9.00

8银行用3年期美元存款作为3年期欧元贷款的融资来源，存款按照伦敦同业拆借 市场利率每年定价一次，而贷款按照美国国库券利率每年定价一次；该笔欧元贷款为可提前偿还的贷款。银行所面临的市场风险不包括(   ）。

A期权性风险B基准风险C汇率风险D重新定价风险

9下列流动性监管核心指标的计算公式，正确的是(   )。

A流动性比例=流动性负债余额÷流动性资产余额×100％

B人民币超额准备金率=在中国人民银行超额准备金存款÷人民币各项存款期末余额×100％

C核心负债比率=核心负债期末余额÷总负债期末余额×100％

D流动性缺口率=流动性缺口÷到期流动性资产×100％

10下列关于商业银行资本的说法，不正确的是(   )。

A重估储备指商业银行经国家有关部门批准，对固定资产进行重估时，固定资产公允价值与账面价值之间的正差额

B若银监会认为重估作价是审慎的，这类重估储备可以列入附属资本，但计入附属资本的部分不超过重估储备的70％

C优先股是商业银行发行的，给予投资者在收益分配、剩余资产分配等方面优先权利的股票

D少数股权指在合并报表时，母银行净经营成果和净资产中，不以任何直接或间接方式归属于子银行的部分

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（责任编辑：中大编辑）