中级银行

第十一章　公司治理、内部控制与合规管理

单选题

巴塞尔委员会于2011年10月发布的(　)中提出银行实现稳健公司治理的14条原则。

A.《加强银行公司治理的原则》

B.《巴塞尔协议》

C.《巴塞尔协议Ⅲ》

D.《银行业监督管理法》

『正确答案』A

单选题

股东参与银行重大决策的组织形式是(　)。

A.股东大会

B.董事会

C.决策反馈机制

D.自上而下决策

『正确答案』A

多选题

商业银行公司治理是指(　)之间的相互关系。

A.股东大会

B.董事会

C.监事会

D.高级管理层

E.股东

『正确答案』ABCDE

单选题

内部控制应当贯穿决策、执行和监督全过程，覆盖各项业务流程和管理活动，覆盖所有的部门、岗位和人员，体现了商业银行内部控制的(　)原则。

A.全覆盖 　　B.制衡性

C.匹配性　　 D.审慎性

『正确答案』A

单选题

内部控制得以有效实施的前提是(　)。

A.极大的业务规模

B.良好的治理结构

C.良好的经济效益

D.科学的员工结构

『正确答案』B

单选题

商业银行合规管理的重点内容不包括(　)。

A.建设强有力的合规文化

B.建设有效的合规风险管理体系

C.建立个人相关的合规档案

D.建立有利于合规风险管理的基本制度

『正确答案』C

内部控制应当在治理结构、机构设置及权责分配、业务流程等方面形成相互制约、相互监督的机制，体现了商业银行内部控制的(　)原则。

A、全覆盖

B、制衡性

C、匹配性

D、审慎性

【正确答案】 B

【答案解析】 本题考查内部控制。制衡性原则：内部控制应当在治理结构、机构设置及权责分配、业务流程等方面形成相互制约、相互监督的机制。

负责监督董事会、高级管理层及其成员履行内部控制职责的是(　)。

A、工会

B、监事会

C、股东大会

D、普通员工

【正确答案】 B

【答案解析】 本题考查内部控制。监事会负责监督董事会、高级管理层及其成员履行内部控制职责。

商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险指的是(　)。

A、信用风险

B、市场风险

C、合规风险

D、操作风险

【正确答案】 C

【答案解析】 本题考查合规管理。合规风险，是指商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险。

在商业银行的合规管理中，(　)应在相关负责人的管理下，协助高级管理层有效管理合规风险，制订并执行风险为本的合规管理计划，实施合规风险识别和管理流程，开展员工的合规培训与教育。

A、审计部门

B、风险部门

C、合规管理部门

D、业务创新部门

【正确答案】 C

【答案解析】 本题考查合规管理。合规管理部门应在合规负责人的管理下，协助高级管理层有效管理合规风险，制订并执行风险为本的合规管理计划，实施合规风险识别和管理流程，开展员工的合规培训与教育。

商业银行的合规管理计划应以(　)为本。

A、创新

B、风险

C、盈利

D、流动性

【正确答案】 B

【答案解析】 本题考查合规管理。商业银行应制订并执行以风险为本的合规管理计划。

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