初级银行

为了帮助考生系统的复习银行从业资格考试课程 全面的了解银行从业资格考试的相关重点，小编特编辑汇总了 2011年银行从业资格考试相关资料 希望对您参加本次考试有所帮助！！

7

[答案]：B

[解析]：参见教材P255

年度报告和相关报表，应于下一年度的2月底前报中国银监会。

8

[答案]：B

[解析]：在理财计划的存续期内，商业银行应向客户提供其所持有的所有相关资产的账单，账单提供应不少于两次，并且至少每月提供一次，商业银行与客户另有约定的除外。

9

[答案]：C

[解析]：商业银行开展其他个人理财业务活动，不需要审批，但应按照规定，在发售理财产品后5日内将相关资料报送中国银行业监督管理委员会或其派出机构。

10

[答案]：D

[解析]：商业银行可以根据实际业务情况确定流动性风险限额的管理，但流动性风险限额至少包括期限错配限额。

二、多项选择题

1

[答案]：BC

[解析]：参见教材P267

根据所从事个人理财业务管理运作方式的不同，个人理财业务从业人员分为个人理财顾问从业人员和综合理财服务从业人员。

2

[答案]：ABCDE

[解析]：参见教材P271

从业基本准则：诚实信用、守法合规、专业胜任、勤勉尽职、保护商业秘密和隐私、公平竞争。

3

[答案]：ABCDE

[解析]：参见教材P269-270

从业人员的基本条件：

1.对个人理财业务活动相关法律法规、行政规章和监管要求等，有充分的了解和认识；

2.遵守监管部门和商业银行制定的个人理财业务人员职业道德标准、行为守则；

3.掌握所推介产品或向客户提供咨询顾问意见所涉及产品的特性，并对有关产品市场有所认识和理解；

4.具备相应的学历水平和工作经验；

5.具备相关监管部门要法度的行业资格；

6.具备中国银行业监督管理委员会要求的其他资格条件。

4

[答案]：ABCDE

[解析]：参见教材P257

个人理财业务的风险管理，既应包括商业银行在提供个人理财顾问服务和综合理财服务过程中面临的法律风险、操作风险、声誉风险等主要风险，也应包括理财计划或产品包含的相关交易工具的市场风险、信用风险、操作风险、流动性风险以及商业银行进行有关投资操作和资产管理中面临的其他风险。

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（责任编辑：中大编辑）