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银行从业资格考试《个人理财》精讲讲义

第1章讲义

第一讲

主要内容：

一、银行业从业人员资格认证(CCBP)考试介绍

二、个人理财考试介绍

三、辅导计划

四、个人理财概述

内容讲解：

一、银行业从业人员资格认证考试介绍

1.CCBP考试的意义：

推动中国银行业从业人员资格认证制度建设，是中国银行业发展史上的一件大事，将有助于提高银行从业人员素质，促进银行业员工培训的规范化，提升中国银行业的服务水平和整体竞争能力，推动中国银行业的稳健发展。

2.认证环节：

资格标准：年满18岁、高中毕业具有民事行为能力

考试制度：每年两次考试；考试科目采用模块化结构，具体分为公共基础科目和相关专业科目

资格审核：根据从业记录进行资格审查

继续教育

二、个人理财考试介绍

1.个人理财在中国兴起的背景

需求角度：收入水平提高 - 居民平均消费水平提高 - 储蓄增加 - 多样化投资需要

风险收益匹配 - 专业化和分工

供给角度：金融市场发展 - 金融工具多样化

政策角度：分业经营 - 混业经营 - 银行利润新增长点

十七大首次提出 -  "创造条件让更多群众拥有财产性收入"， "创造条件"是指多拓展渠道、多提供机会；"更多"意味着覆盖面更广；"群众"就是居民；"拥有"就是合理合法拥有；"财产性收入"是指各方面的财富，涉及到诸多金融理财方式

理论支持：生命周期、投资组合、财务管理、市场营销

2.个人理财考试的主要内容

个人理财业务专业知识(4章)

个人理财业务专业技能(2章)

职业道德操守和相关法律法规(3章)

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（责任编辑：中大编辑）

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