初级银行

2011年银行从业资格考试公共基础强化题：判断题

1.中国人民银行不再直接审批、监管金融机构，而主要专注于货币政策的制定和执行。 （）

2.按照我国反洗钱法律法规的有关规定，凡是大额交易，都应报告。 （）

3.中国人民银行负责监督管理银行间同业拆借市场和银行间债券市场。 （）

4.擅自设立银行业金融机构或者非法从事银行业金融机构的业务活动的，由国务院行业监督管理机构予以取缔。（）

5.国务院反洗钱行政主管部门是中国银行业监督管理委员会。 （）

6.《银行业监督管理法》规定："本法所称银行业金融机构，是指在中华人民共和国境内设立的商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社等吸收公众存款的金融机构以及政策性银行。"需要说明的是，"中华人民共和国境内"包含我国的香港、澳门特别行政区。 （）

7.重组的目的是对被重组的银行业金融机构采取对银行业体系冲击较小的市场退出方式，以此维护市场信心与秩序，保护存款人等债权人的利益。 （）

8.《中华人民共和国反洗钱法》2008年1月1日起施行。 （）

9.对于泄露因反洗钱知悉的国家秘密、商业秘密或者个人隐私的工作人员，依法给予行政处分。 （）

10.对于未按照规定履行客户身份识别义务的工作人员，给予纪律处分。 （）

11.洗钱者利用金融机构洗钱的技巧包括：匿名存储、利用银行贷款掩饰犯罪收益、控制银行和其他金融机构。 （）

2011年银行从业资格考试公共基础强化题：答案

一、单项选择题

1

[答案]：B

[解析]：参见教材P145

接管期限最长不得超过2年。

2

[答案]：D

[解析]：参见教材P149

对涉嫌转移或者隐匿违法资金的银行业金融机构及其工作人员以及关联行为人的账户，经银行业监督管理机构负责人批准，可以申请司法机关予以冻结。

3

[答案]：C

[解析]：参见教材P156

金融机构通过第三方识别客户身份，而第三方未采取符合《反洗钱法》要求的客户身份识别措施的，由该金融机构承担未履行客户身份识别义务的责任。

4

[答案]：D

[解析]：参见教材P157

建立国家反洗钱数据库，妥善保存金融机构提交的大额交易和可疑交易报告信息，是中国反洗钱监测分析中心的职责之一。

5

[答案]：A

[解析]：参见教材P157-158

单笔或者当日累计人民币交易二十万元以上或者外币交易等值一万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支，属于大额交易。所以A说法正确。

6

[答案]：A

[解析]：参见教材P158

BCD都是可以免予大额交易报告的。

7

[答案]：D

[解析]：参见教材P153

保密天堂一般具有以下特征：一是有严格的银行保密法。二是有宽松的金融规则。三是有自由的公司法和严格的公司保密法。

8

[答案]：C

[解析]：参见教材P152

处置阶段：指将犯罪收益投入到清洗系统的过程，是最容易被侦查到的阶段。

9

[答案]：C

[解析]：参见教材P143

《中国人民银行法》规定，国务院银行业监督管理机构应当自收到建议之日起三十日日内予以回复。

10

[答案]：B

[解析]：参见教材P143

为加强对银行业的监督管理，国务院于2003年3月19日设立了银监会。

11

[答案]：A

[解析]：参见教材P149

撤职属于行政处分。

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（责任编辑：中大编辑）