初级银行

为了帮助考生系统的复习银行从业资格考试课程 全面的了解银行从业资格考试的相关重点，小编特编辑汇总了 2011年银行从业资格考试相关资料 希望对您参加本次考试有所帮助！！

6

[答案]：ABDE

[解析]：参见教材P126-127

风险管理部门向各部门提供的风险监测报告是不同的，所以C说法有误。

7

[答案]：ABCDE

[解析]：参见教材P132

合规风险管理体系应该包括以下基本要素：

（1）合规政策

（2）合规管理部门的组织结构和资源

（3）合规风险管理计划

（4）合规风险识别和管理流程

（5）合规培训与教育制度

8

[答案]：ABDE

[解析]：参见教材P108-109

银行资本的作用

（1）满足银行正常经营对长期资金的需要。

（2）吸收损失。在现代市场经济中，资本是承担风险和吸收损失的第一资金来源。

（3）限制银行业务过度扩张和承担风险。

（4）维持市场信心。

（5）为银行管理尤其是风险管理提供最根本的驱动力。

9

[答案]：BCDE

[解析]：参见教材P128-129

内部控制的原则

（1）全面性原则

（2）重要性原则

（3）制衡性原则

（4）适应性原则

（5）成本效益原则。

10

[答案]：ACE

[解析]：参见教材P111

我国商业银行实施《巴塞尔新资本协议》的原则包括：分类实施、分层推进、分步达标。

11

[答案]：BCDE

[解析]：参见教材P113

资本公积包括资本溢价和其他资本公积，所以A说法有误。

12

[答案]：ACD

[解析]：参见教材P134

金融创新包括三个层面的"创新"：宏观层面、中观层面、微观层面。

13

[答案]：ABDE

[解析]：参见教材P136

四个"认识"原则包括："认识你的业务"、"认识你的风险"、"认识你的客户"、"认识你的交易对手"。

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