中级银行

(31)个人理财业务活动中法律关系的主体是(　　)。

A. 监管机构和商业银行

B. 商业银行和客户

C. 中央银行和商业银行

D. 理财人员和客户

(32)远期利率协议的买方是(　　)，其订立远期利率协议的一个主要目的是规避利率(　　)的风险。

A. 名义贷款人;上升

B. 实际借款人;下降

C. 名义借款人;上升

D. 实际贷款人;下降

(33)下列关于代理的法律责任的说法，不正确的是(　　)。

A. 代理人与第三人串通，损害被代理人利益的，由代理人和第三人负连带责任

B. 代理人不履行代理责任，而给被代理人造成伤害的，应当承担民事责任

C. 没有代理权、超越代理权或者代理权已终止后的行为，经过被代理人的追认，被代理人承担民事责任

D. 第三人知道行为人没有代理权、超越代理权或者代理权已终止还与行为人实施民事行为给他人造成损害的，第三人不承担责任

(34)下列选项中，访问客户样本内容不包括(　　)。

A. 设计客户访问问卷

B. 对客户价值进行分析

C. 抽取客户样本

D. 访问客户样本

(35)买卖双方在交易所签订的，在将来的某一确定时间，按确定的价格购买或者出售某金融工具的标准化协议是(　　)。

A. 金融期权合约

B. 金融互换合约

C. 金融远期合约

D. 金融期货合约

(36)书面委托代理的授权委托书授权不明的，(　　)。

A. 被代理人应当向第三人承担民事责任，代理人不承担责任

B. 代理人应当向第三人承担民事责任，被代理人不承担责任

C. 被代理人应当向第三人承担民事责任，代理人负连带责任

D. 代理人应当向第三人承担民事责任，被代理人负连带责任

(37)公司一次发行债券后累计公司债券余额不超过最近一期期末净资产额的(　　)。

A. 20%

B. 40%

C. 50%

D. 60%

(38)下列商业银行销售管理理财产品(计划)的做法，不正确的是(　　)。

A. 向客户推介投资产品服务前，首先调查了解客户，评估客户是否适合购买所推介的产品

B. 客户评估报告认为某一客户不适宜购买某一产品或计划，但客户仍然要求购买的，商业银行应制订专门的文件，列明商业银行的意见、客户的意愿和其他的必要说明事项，双方签字认可

C. 向客户说明相关投资风险时，使用通俗易懂的语言，配以必要的示例，说明最不利的投资情形和投资结果

D. 主动向无相关交易经验的客户推介或销售与衍生交易相关的投资产品

(39)以下是从业人员在与客户接洽过程中应当注意的非语言技巧，一其中不恰当的是(　　)。

A. 放松面部表情，即使客户拒绝也要尽量保持微笑

B. 在表达意见时不应当使用手势，要展现专业、严肃的形象

C. 交谈时尽量保持与客户的眼神接触，表示在倾听和理解客户的意思

D. 保持直立的坐姿，显示专心和敬业精神

(40)下列关于个人理财顾问服务的风险揭示管理措施，正确的是(　　)。

A. 商业银行销售各类理财产品，以及商业银行对客户投资情况的评估和分析，都应包含相应的风险揭示内容

B. 商业银行应用专业术语准确地向客户进行风险揭示

C. 商业银行通过理财服务销售的其他产品，可以不进行风险揭示

D. 客户不必抄录“本人已经阅读上述风险提示，充分了解并清楚知晓了本产品风险，愿意承担相关风险”，但应在该提示栏里签名

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