初级银行

为了帮助考生系统的复习银行从业资格考试课程 全面的了解银行从业资格考试的相关重点，小编特编辑汇总了 2011年银行从业资格考试相关资料 希望对您参加本次考试有所帮助！！

二、多项选择题

1.下列属于违法行为的有（）。

A.冒用他人的本票骗取财物

B.使用单位资金自己设立私人公司

C.银行信贷人员向银行行长亲属任董事长的公司发放信用

贷款

D.吸收客户资金不入账，直接用于发放贷款

E.为了提高业绩，银行信贷人员未审查借款人的偿还能力就发放贷款，使银行蒙受巨额损失

2.根据金融犯罪实施主体的不同，可以划分为（）。

A.针对银行的犯罪

B.银行人员职务犯罪

C.诈骗型金融犯罪

D.伪造型金融犯罪

E.规避型金融犯罪

3.以下对金融工作人员购买假币、以假币换取货币罪的说法中，正确的是（）。

A.本罪侵犯的客体是国家的货币管理制度

B.本罪主体是特殊主体，为年满16周岁，具有辨认控制能力的自然人

C.本罪主观方面是故意，即明知是假币而购买，或者明知是假币而将其调换为真币

D.本罪主体是特殊主体，为年满16周岁，具有辨认控制能力的银行或者其他金融机构的工作人员

E.本罪客观方面表现为变造

4.伪造、变造金融票证罪客观方面表现为伪造、变造金融票证的行为，包括（）。

A.伪造货币

B.伪造、变造汇票、本票、支票

C.伪造、变造委托收款凭证、汇款凭证、银行存单等其他银行结算凭证

D.伪造、变造信用证或附随的单据、文件

E.伪造信用卡

5.银行业相关职务犯罪包括（）。

A.职务侵占罪

B.挪用资金罪

C.非国家工作人员受贿罪

D.签订、履行合同失职被骗罪

E.保险诈骗罪

三、判断题

1.金融犯罪的主体可以是自然人，也可以是单位。 （）

2.金融犯罪的对象只能是人。 （）

3.金融犯罪侵犯的客体是金融管理秩序。（）

4.金融犯罪是一种图利犯罪，其主观方面只能是故意。（）

5.贷款诈骗罪的主体是一般主体，单位也构成本罪。（）

6.吸收客户资金不入账罪主观方面是故意，以非法牟利目的为必要。 （）

7.违法票据承兑、付款、保证罪主观方面一般是故意，也可能是过失。对造成重大损失，行为人不需要明确认识到。（）

8.背信运用受托财产罪属于结果犯，必须是"情节严重的"，才构成犯罪，这也是区分罪与本罪的重要界限。（）

9.个人可以构成背信运用受托财产罪的主体。（）

10.单位犯洗钱罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处五年以下有期徒刑或者拘役；情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑。（）

11.贷款诈骗罪主观方面是故意，但不是必须要具有非法占有目的。（）

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（责任编辑：中大编辑）