初级银行

2011年银行从业资格考试银行监管强化训练题

三、判断题

1.银行风险监管指标设计以风险监管为核心，以法人机构为主体，兼顾分支机构，并形成分类、分级的监测体系。 （）

2.在有限资源约束下，采用风险为本的监管是一种最具成本效益的选择。 （）

3.有效资本监管的起点是商业银行自身严格的资本约束。（）

4.只有当外部审计组织按照有关监管法律的授权或接受监管当局的委托对商业银行进行审计时，其工作才具有风险监管的性质。 （）

5.在监督检查中，非现场监管对现场检查起指导作用。 （）

6.银行监管的效率原则是指银监会在进行监管活动中要合理配置和利用资源，提高监管效率，要努力提高监管成本。（）

7.ROCA评级法主要针对中国的国有银行。（）

8.现场检查结果将提高非现场监管的质量。（）

9.外部审计与银行监管各自关注的重点不同，可以彼此独立进行。（）

2011年银行从业资格考试银行监管强化训练题

答案部分

一、单项选择题

1

[答案]：B

[解析]：参见教材P278

2

[答案]：A

[解析]：参见教材P280

3

[答案]：C

[解析]：参见教材P283

4

[答案]：C

[解析]：参见教材P283

5

[答案]：C

[解析]：A项风险迁徙类指标衡量商业银行风险变化的程度；B项表示为资产质量从前期到本期变化的比率，属于动态指标；D项流动性风险指标属于风险水平类指标。

参见教材P283

6

[答案]：B

[解析]：A项商业银行的核心资本具备两个特征：一是应能够不受限制地用于冲销商业银行经营过程中的任何损失；二是随时可以动用。C项未公开储备属于附属资本；D项少数股权属于核心资本。参见教材P289

7

[答案]：D

[解析]：参见教材P290

商誉全部从核心资本中扣除。

8

[答案]：B

[解析]：参见教材P299 图8-1

9

[答案]：D

[解析]：参见教材P299-300

10

[答案]：A

[解析]：参见教材P310

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（责任编辑：中大编辑）