初级银行

第1题

关于债券的流动性，下面判断错误的是( )。

A 债券的流动性好于股票

B 国债的流动性好于公司债券

C 短期国债的流动性好于长期国债

D 债券的流动性弱于货币基金

【正确答案】：A

[答案解析] 一般而言，债券市场交易不活跃，因此债券的流动性小于股票，也小于货币市场的货币基金。

第2题

对商业银行的个人理财资金使用与核算管理，以下说法错误的是( )。

A 商业银行除要对理财计划的资金进行正常的核算，还应为每一个理财计划制作明细记录

B 商业银行向客户提供的账单应不少于两次，且每月至少一次

C 商业银行应按年准备理财计划各投资工具的报表、市场表现情况及相关资料

D 商业银行应在理财计划终止时，或理财计划投资收益分配时，向客户提供理财计划投资、收益的详细情况报告

【正确答案】：C

第3题

以下关于违反《证券法》的法律责任，表述错误的是( )。

A 证券公司违背客户的委托买卖证券、办理交易事项的，责令关闭，并处以3万元以上30万元以下的罚款

B 对证券公司挪用客户资金或者证券，责令改正，没收非法所得，并处以违法所得1倍以上5倍以下的罚款

C 对故意提供虚假材料，隐匿交易记录的证券从业人员，撤销任职资格，并处以3万元以上10万元以下的罚款，属于国家公务员的，还应当依法给予行政处分

D 证券公司违反规定，为客户买卖证券提供融资融券的，没收违法所得，暂停或撤销相关业务许可，并处以非法融资融券等值以下的罚款

【正确答案】：A

[答案解析] A中应为处以1万元以上10万元以下的罚款。

第4题

属于基金托管人职责的是( )。

A 依法募集基金

B 进行基金会计核算并编制基金财务会计报告

C 根据投资指令，及时办理清算和交割手续

D 保存基金管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料

【正确答案】：C

第5题

具有不同理财价值观的客户其理财目标也不同，购房型的客户的理财目标是( )。

A 退休规划

B 目前消费

C 购房规划

D 教育金规划

【正确答案】：C

第6题

金融理财师必须根据客户所处的家庭生命周期，设计出适合客户的保险、信托、信贷套餐。在保险安排中，对处于家庭形成期的客户建议是( )。

A 提高寿险保额

B 以子女教育年金储备，高等教育费为主

C 以养老险或递延年金储备退休金为主

D 投保长期看护险或将养老险转即期年期

【正确答案】：A

第7题

下列各项支出中不属于义务性支出的是( )。

A 日常生活基本开销

B 已有负债的本例摊还支出

C 已有保险的续期保费支出

D 旅游支出

【正确答案】：D

第8题

商业银行最主要的资产业务是( )。

A 吸收存款

B 发放贷款

C 办理票据承兑与贴现

D 同业拆借

【正确答案】：B

第9题

客户根据风险偏好不同可以划分为不同的类型，有些人愿意承担一定的风险，追求较高的投资收益，往往选择开放式股票基金，大型蓝筹股票等适合长期持有的产品，这类人属于 ( )。

A 非常进取型

B 温和进取型

C 中庸稳健

D 温和保守型

【正确答案】：B

第10题

商业银行应按季度对个人理财业务进行统计分析，并与下一季度的( )内，将有关分析报告报送中国银行业监督委员会。

A 第一周

B 第一个月前10日

C 第一个月前20日

D 第一个月

【正确答案】：D

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（责任编辑：lqh）

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