初级银行

为了帮助考生系统的复习银行从业资格课程 全面的了解银行从业资格考试的相关重点，小编特编辑汇总了 2011年银行从业资格相关资料 希望对您参加本次考试有所帮助！！

14.针对个人理财顾问服务的内容和涉及到的风险种类，商业银行的风险管理主要体现在（）等方面。

A、建立内部监督审核机制

B、根据客户特点进行分层

C、健全个人理财业务人员管理制度

D、了解产品和客户并合理销售

E、进行明确的风险揭示

标准答案：ABCDE

15.针对综合理财服务的内容和涉及到的风险种类，商业银行的风险管理主要体现在（）等方面。

A、健全内部风险监控机制

B、合理确定理财计划和销售起点

C、进行综合理财服务和理财计划的风险提示

D、制定风险限额管理制度

E、不同部门和岗位独立运行

标准答案：ABCDE

16.商业银行应综合的分析投资理财产品，确定不同投资产品的起点销售金额，下列正确的是（）。

A、保证收益型理财计划的起点金额，人民币应在10万元以上

B、保证收益型理财计划的起点金额，外币应在5000美元（或等值外币）以上

C、非保证收益型理财计划的起点金额，人民币应该在3万元以上

D、非保证收益型理财计划的起点金额，外币应该在3000美元（或等值外币）以上

E、其他理财计划和投资产品的销售起点金额因不低于保证收益型理财计划的起点金额

标准答案：BD

17.商业银行应采用多重指标管理市场风险限额，市场风险限额可以采用（）等。

A、交易限额

B、止损限额

C、错配限额

D、期权限额

E、风险价值限额

标准答案：ABCDE

18.商业银行理财产品的开发利用应当编制产品开发报告，并经各相关部门审核签字。产品开发报告的内容要详细，包括（）等。

A、新产品的定义、性质与特征

B、目标客户及销售方式

C、主要风险与测算和控制方法

D、新产品的介绍宣传材料

E、风险限额

标准答案：ABCE

19.商业银行投资研发新的理财产品，应当编制产品开发报告，并经各相关部门审核签字。其报告应详细说明的内容包括（）等。

A、目标客户及销售方式

B、风险控制部门对相关风险的管理权利与责任

C、产品开发的背景和可行性

D、后续服务

E、应急计划

标准答案：ABDE

20.在我国，商业银行开展个人理财业务实行（）。

A、审批制

B、注册制

C、报告制

D、登记制

E、等级制

标准答案：AC

21.根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》的规定，商业银行开展需要批准的个人理财业务应具备的条件包括（）。

A、具有相应的风险管理体系和内部控制制度

B、有具备开展相关业务工作经验和知识的高级人员、从业人员

C、具备有效的市场风险识别、计量、监测和控制体系

D、信誉良好，近一年内未发生损害客户利益的重大事件

E、银监会规定的其他审慎性条件

标准答案：ABCE

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（责任编辑：中大编辑）