初级银行

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银行从业资格考试《风险管理》经典练习题

二、多项选择题以下各小题所给出的五个选项中，有两项或两项以上符合题目要求，请选择相应选项，多选、少选、错选均不得分。

1下列关于银行利率风险的说法，正确的有(   )。

A如果银行以短期存款作为长期固定利率贷款的融资来源，则存在重新定价风险

B如果银行以长期固定利率存款作为长期浮动利率贷款的融资来源，则存在重新定价风险

C如果银行利息收入和利息支出所依据的基准利率变动不一致，则存在基准风险

D如果银行利息收入和利息支出依据相同的基准利率，该利率波动剧烈，则存在基准风险

E如果利率变动对存款人或借款人有利，则银行存在期权性风险

2市场风险是指因市场价格的不利变动而使银行的表内和表外业务发生损失的风险，其中的市场价格包括(    )。

A利率   B汇率

C工资率D股票价格

E商品价格

3下列关于衍生产品与市场风险关系的说法，正确的有(    )。

A衍生产品可用来防范市场风险

B衍生产品会产生新的市场风险

C衍生产品的杠杆作用可以完全消灭市场风险

D衍生产品的杠杆作用对市场风险具有放大作用

E衍生产品的杠杆作用可能导致金融风险事件中出现巨额损失

4下列企业行为中，　哪些不属于商业银行必须考虑的财务风险？(     )

A某企业用人不善，结果会计卷走了数额巨大的公司钱财

B某企业在交易过程中多采用现金交易，很少开具发票

C某企业经不起原材料和产品价格的波动

D某企业在面临经营效益下降的时候出现逃债现象

E某企业自有资金匮乏

5流动性比例中流动性资产包括(   )。

A在中国人民银行超额准备金存款

B一个月内到期的应收账款

C一个月内到期的贴现及其他买入票据

D一个月内到期的次级类贷款

E一个月内到期的债券

6对于表内资产风险权重赋予权重为0的有(    )。

A我国中央政府的债券

B中央政府投资的公用企业的债券

C政策性银行债券

D商业银行之间原始期限4个月以内的债券

E国有金融资产管理公司为收购国有银行不良贷款而定向发行的债券

7下列选项中，属于商业银行市场风险控制手段的有(    )。

A压力测试    B交易限额管理

C风险限额管理D止损限额管理

E市场风险对冲

8下列关于我国商业银行交易账户划分的政策和程序的说法，正确的有(    )。

A交易账户的适用范围应包括银行的所有表内外头寸

B商业银行应根据自身的交易业务性质和复杂程度，相应地明确本行交易账户包括的金融工具

C纳入交易账户的头寸要有明确的、经高级管理层批准的交易策略

D向客户提供结构性投资和理财产品且进行了完全对冲的衍生产品应列入交易账户

E一般而言，在交易之后，银行应立即明确该笔交易应归于银行账户还是交易账户

9个人客户信用风险主要表现在(    )。

A客户在表外业务中自行违约

B商业银行员工知识/技能匮乏

C客户作为债务人在信贷业务中违约

D商业银行员工失职违规

E客户作为保证人为其他债务人提供担保过程中的违约

10商业银行在流动性管理的过程中，所需要处理的一对矛盾是(    )。

A商业银行为了追求利润最大化，倾向于持有期限长、利润大的资产

B国家对于商业银行流动性管理的强制规定

C商业银行负债的不稳定和不确定性要求商业银行必须持有足够的流动资金来应付经营过程中的流动性需要

D社会公众对商业银行流动性状况的评价

E商业银行自身经营战略

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（责任编辑：中大编辑）